一、财富管理中心特征研究.PDF

一、财富管理中心特征研究 （一）财富管理中心的内涵和特征 1、财富管理的定义 （1）财富管理与理财的关系 （2）财富管理的定义 2、财富管理中心的定义 3、财富管理中心与金融中心的关系 （二）财富管理中心的主要特征 1、私人银行业务规模化发展 2、证券、基金、保险和信托业相对发达 3、第三方理财公司众多 4、创投和私募业汇集 5、金融创新活跃 二、国内外财富管理中心城市发展研究 （一）亚洲财富管理中心城市香港、新加坡发展研究 1、香港财富管理中心的发展 （1）香港财富管理中心的概况 （2）香港成为国际财富管理中心的原因 2、新加坡财富管理中心的发展 （1）新加坡财富管理中心概况 （2）新加坡财富管理中心形成的原因 3、亚洲财富管理中心形成的主要经验 （二）北美洲财富管理中心的发展研究 1、纽约国际财富管理中心的发展 2、旧金山财富管理中心的发展 （三）欧洲财富管理中心的发展研究 1、伦敦财富管理中心的发展 2、法兰克福财富管理中心的发展 3、苏黎世财富管理中心的发展 （四）国内财富管理中心城市建设分析 1、北京建设财富管理中心城市研究 （1）现状：金融机构云集，管理资金规模巨大 （2）经验：利用政治经济优势发展财富管理 2、上海财富管理中心城市建设研究 （1）现状：金融机市场发达，财富管理基础雄厚 （2） 经验： 以聚集带动创新发展 3、青岛建设财富管理中心城市研究 4、杭州建设财富管理中心研究 三、深圳建设财富管理中心的优势与不 （一）深圳建设财富管理中心的优势 1、财富管理市场规模较大，财富管理需求旺盛 1 2、财富管理机构众多 3．财富管理平台多样 4、金融创新优势突出 5、毗邻香港的区位优势 6、财富管理生态环境较好 （1）较好的法规政策和制 环境 （2）良好的城市配套基础设施 （3）较好的市场秩序环境 （4）良好诚信文化环境 （二）深圳建设财富管理中心的不足 1、金融人才相对短缺 2、深港金融合作有待深化 （1）深港两地资本市场整合偏低 （2）深港两地金融人才合作不够 3、金融政策与法律建设不完善 四、财富管理中心的深圳目标与基本策略 （一）深圳建设财富管理中心基本思路和发展目标 1、基本思路 2、发展目标 （二）深圳建设财富管理中心的基本策略 1、错位竞争，建设私人财富管理中心 2、携手香港，形成跨境财富管理中心 2 3、改革创新，构建创新财富管理中心 4、勇当先锋，争当中国财富管理中心 5、前海聚集，打造财富管理核心区 五、深圳建设财富管理中心的主要政策与 措施 （一）放松管制，改革创新，构建财富管理业务支撑 体系 1、加大对财富管理的产品和业务支持 （1）率先进行产品开发等一些列财富管理业务创新 （2）放松管制，适当拓展某些财富管理业务范围 2、大力培育财富管理机构，扩张财富管理机构支撑 （1）努力打造本土的、具有全球竞争力的顶尖财富管理机构 （2）加速中小财富管理机构的建立和发展 （二）做实前海政策平台，建设以前海为核心的财富 管理中心城区 1、加大宣传与支持力度，促进资产管理机构与业务在 前海的聚集 （1）支持各类资产管理机构在前海设立和发展 （2）努力构建深圳金融产品研发中心 （3）切实支持财富管理机构在前海的空间集聚 2. 大力推进交