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全国邮政金融法律法规知识竞赛 一、 填空题 １、储蓄机构办理储蓄业务，必须遵循(“存款自愿，取款自由，存款有息，为储户必威体育官网网址”)的原则。 ２、商业银行以效益性、安全性、流动性为经营原则，实行(自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束)。 ３、商业银行工作人员利用职务上的便利，(贪污、挪用、侵占)本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；未构成犯罪的，应当给予纪律处分。 ４、内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行( 事前防范、事中控制、事后监督和纠正)的动态过程和机制。 ５、 内部控制应当渗透到储汇业务的 (各项业务和各个操作、所有部门)环节、覆盖 部门和岗位，并由全体人员参与。 ６、金融机构对协助查询、冻结或扣划工作进行登记，并由( 有权机关执法人员和金融机构经办人员) 签字。 ７、《金融违法行为处罚办法》中所称的纪律处分，包括 ( 警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除)。 ８、洗钱，是将(毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪)的违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 ９、金融机构发生重大经济犯罪案件，造成 (10)万元至(50)万元损失，其业务部门负责人、分管领导、主要领导在负有规定责任的情况下要分别给予警告直至降级处分；造成 (50)万元以上损失的，分别给予降级直至开除公职处分，情节严重构成犯罪的，移交司法机关处理；虽未造成(10) 万元以上损失，但(影响恶劣，后果严重) 或连续发生重大经济犯罪案件的，应视情节轻重，给予相应行政处分。 １０、 金融统计工作遵循( 客观性、科学性、统一性、及时性、必威体育官网网址性) 的原则。 １、下面哪些机构是经中国人民银行或其分支机构批准的合法储蓄机构：（ABC ） Ａ、各银行办理储蓄业务的机构??????????????????????Ｂ、信用合作社办理储蓄业务的机构???? Ｃ、邮政企业依法办理储蓄业务的机构??????????????Ｄ、信托投资公司办理储蓄业务的机构 ２、储蓄机构的设置必须具备下列条件：(ABD) Ａ、有机构名称、组织机构和营业场所???????????????Ｂ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于４人 Ｃ、熟悉储蓄业务的工作人员不少于２人?????????????????Ｄ、有必要的安全防范设备 ３、残缺、污损的人民币，按照中国人民银行的规定兑换，并由什么机构负责收回、销毁：（B) Ａ、商业银行 Ｂ、中国人民银行Ｃ、信用社Ｄ、储蓄机构 ４、离开户口所在地外出读书的１６周岁以下的学生要求开立储蓄存款账户的，金融机构应要求其出示哪些证明：（ C）Ａ、公安机关出具的证明????Ｂ、学生证Ｃ、学生证和就读学校出具的证明Ｄ、身份证５、公款的范围包括哪些： （ABCD ） Ａ、凡列在国家机关、企业及事业单位会计科目的任何款项Ｂ、各保险机构、企事业单位吸收的保险金存款 Ｃ、属于财政性存款范围的款项Ｄ、国家机关和企事业单位的库存现金等６、 下面哪些机关有权行使查询、冻结、扣划单位和个人存款的权利： （ AD） Ａ、海关 Ｂ、人民检察院Ｃ、人民银行 Ｄ、人民法院 ７、哪些机关可以查询、冻结单位和个人存款，但无权扣划存款：（BD ） Ａ、人民法院 ???Ｂ、走私犯罪侦查机关 ????Ｃ、审计机关 ???Ｄ、公安机关 ８、监察机关无权对单位和个人的存款行使什么权利：（BCD ）Ａ、查询Ｂ、冻结???Ｃ、扣划Ｄ、清户 ９、因金融机构未依法协助税务机关、海关办理对纳税人存款的冻结、扣划而造成税款流失的，按规定应给予哪几种处罚：（ABD ）Ａ、给予警告，并处以１０万元以上５０万元以下的罚款 Ｂ、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人，给予撤职直至开除的纪律处分 Ｃ、吊销《金融机构营业许可证》Ｄ、构成违反治安管理行为的，依法给予治安管理处罚 １０、以下哪些存款可以免征利息所得税：（D ）Ａ、国库券Ｂ、企业债券????Ｃ、股息Ｄ、教育储蓄 １１、 现行的邮政绿卡属于什么卡：（BD ）Ａ、贷记卡Ｂ、借记卡???Ｃ、信用卡Ｄ、储蓄卡 １２、金融机构发生违法行为给予行政处罚，应由什么机构做出决定：（C ）Ａ、国务院Ｂ、证监会???Ｃ、中国人民银行Ｄ、上级主管部门 １３、金融机构的工作人员发生违法行为给予纪律处分，应由什么机构做出决定：（D ）Ａ、国务院 Ｂ、证监会Ｃ、中国人民银行???Ｄ、金融机构或上级金融机构 １４、符合法律和人民银行规定能够办理邮政储蓄业务的机构和人员有哪些：（C ） Ａ、邮政代办点 Ｂ、邮政储蓄所Ｃ、取得邮政储蓄从业资格的人员???Ｄ、邮政局全局职工 １５、金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务报表，按规定应给予以下哪几种