大客户客信用管理制度.docx

大客户客户信用管理制度文件编号： MQR/2000-SOP-CRM-03版本：C / 2标准类型： 管理标准目次前言4引言51文档控制61.1 文档目的61.2 文档目标61.3 文档原则61.4 文档侧重点61.5 关键联系信息61.6 修改历史61.7 审核历史61.8 批准历史61.9 文档依据72 适用范围73 术语73.1大客户73.2 大客户分级73.3 大客户选择原则73.4 大客户选择程序74 职责84.1销售业务风险84.2销售业务关键控制点84.3岗位职责95 流程图125.1 大客户管理部工作流程126 客户信用管理制度内容136.1客户信用等级136.2不同的客户等级给予不同的客户信用销售政策。136.3客户信用调查管理136.4交易开始于交易终止时的信用处理136.5信用调查结果处理147.支持引用文件148.记录148.1客户资料记录表149附录159.1附录一大客户管理制度-考核表159.2附录二大客户管理制度-点检表159.3附录三大客户管理制度-固定工作159.4附录四大客户管理制度-绩效指标15前 言为充分了解和掌握客户的信誉、资信状况，规范企业客户信用管理工作，避免销售活动中因客户信用问题给企业带来损失，特制定本制度。本制度适用于麦趣尔集团股份有限公司大客户管理部。引 言为了与大客户建立日常沟通机制，实现双向式的信息共享，通过信息交换在第一时间发现问题并加以解决，提高大客户服务水平，规范大客户管理部人员的工作，提高销售额，增加销售效益，而从根本上为了解和掌握客户的信誉、资信状况，规范企业客户信用管理工作，避免销售活动中因客户信用问题给企业带来损失，特制定本制度。1文档控制1.1 文档目的为了与大客户建立日常沟通机制，实现双向式的信息共享，通过信息交换在第一时间发现问题并加以解决，提高大客户服务水平，规范大客户管理部人员的工作，提高销售额，增加销售效益，特制定本制度。1.2 文档目标麦趣尔集团股份有限公司的大客户工作开展规范化、标准化、高效化。1.3 文档原则法规性原则、继承性原则、系统性原则、唯一性原则、协调性原则、确定性原则、可操作性原则、制衡性原则、适宜性原则、创新性原则、相似性原则、可逆性原则。1.4 文档侧重点该文档侧重于介绍麦趣尔集团股份有限公司大客户管理部各类工作能够顺利开展，大客户管理部的价值得到充分发挥，使工作更加科学化、规范化。1.5 关键联系信息姓名部门联系号码电子邮件地址孙炜大客户管理unwei@李文艳大客户管理iwenyan@1.6 修改历史修改日期修改人版本修订原因修改前修改中修改后2014-1-10张风亭流程图改为9000文档格式制作流程图已修改完成2014-1-11张风亭附录改为列把附录幼横向调整为竖向已修改完成2014-1-12张风亭页眉、前言、字体对页眉标题、前言、文章标题进行修改已修改完成1.7 审核历史审核日期审核人审核内容（版本）1.8 批准历史批准日期批准人批准内容（版本）1.9 文档依据《企业内控精细化管理全案》第九章-企业内部控制-销售业务业务员管理制度2 适用范围本程序适用于麦趣尔集团股份公司大客户管理部。3 术语3.1大客户信用管理提供信用的一方利用管理学的方法来解决信用交易中存在的风险问题。信用管理的主要职能包括识别风险、评估风险、分析风险，并在此基础上有效地控制风险，并用经济、合理的方法综合性地处理风险。3.2 大客户分级3.2.1一级客户指年销售额在50万元以上，回款信誉好的客户3.2.2二级客户 指年销售额在20万元以上30万元以下，回款信誉较好的客户3.2.3一级客户 指年销售额在5万元以上10万元以下具有较大潜力增长的客户3.2.4二级客户 指年销售额在2万元以上5万元以下增长潜力较小的客户3.2.5类客户 此类客户销售额较大，但对公司利润贡献率较低3.2.6类客户 此类客户销售额较小，但对公司利润率较高，有一定发展潜力的客户3.3 大客户选择原则3.1.1大客户须达到较高的诚信度，具有较强的财务能力和较好的信用。3.1.2大客户须具有积极的合作态度。3.1.3大客户须遵守双方在商业和相关业务技术上的必威体育官网网址原则。3.1.4大客户的成本管理和成本水平必须符合公司要求。3.4 大客户选择程序3.4.1一般调查了解该客户概况、必威体育精装版年度决算表等文件，与该客户的负责人交谈，进一步了解其情况、方针和对本公司的基本看法。3.4.2实地调查根据一般调查的总体印象作出总体判断，衡量新客户是否符合上述基本原则。在此基础上，会同大客户经理、大客户主管等对新客户进行实地调查，调查结束后，提交客户认定申请表。4 职责4.1销售业务风险风险风险