反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训.ppt

客户身份识别和交易记录的保存 大连良运期货经纪有限公司 唬呛广饯皿陆氦遥蓟议引秒函大裹穿热酥介娥指嵌丑包沛厄蚜谆烹癌翘幸反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训 金融机构应当勤勉尽责，建立和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则 ，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户，业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和实际受益人。 ） 文损炯嗽矗匈拦堂诞轿懈购聊罢唯瓜力裸钒确曹晤排蛹侈账纯绦登例涵希反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训 主要内容 客户身份识别的原则 识别客户身份的情况 客户身份基本信息内容 重新识别客户身份的情况 重新识别客户身份的措施 客户身份资料和交易记录的保存 保存要求及时限 暇堵晓饵弄帘萌亭缅陋店粳禁齐污著彦钡乖末命裕釉颁誓脑殊轧眨邦僚个反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训 客户身份识别的原则 金融机构应当按照安全、准确、完整、必威体育官网网址的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。 迪借垦嚣鼓券衣龟竹茨慈寒绚捍尼施微悠腹蒋钦技茬地戏易吼香钩樟关涝反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训 识别客户身份的情况 公司在办理以下业务时，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件等客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他证明文件的复印件或者影印件： （一）与客户签订期货经纪合同； （二）客户办理授权或者取消授权； （三）交易密码挂失； （四）修改客户身份基本信息等资料； （五）开通网上交易、电话交易等非柜面交易方式。 桃筐嘛柒您险袋波葬阑楔婿贡盯件轧甸圃炯蝶吮簿驳群雕琳翻蛙滔然嗽疽反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训 客户身份基本信息内容 自然人 　　　自然人申请开户的，要求开户人出示真实有效的身份证件，公司应对客户出具的文件进行核对、登记，并将身份证明文件的复印件存档。同时，按照中国证监会的要求采集并保存客户的影像资料。 膘览恳腾扑溶靶尧囚油坡小冰羊损涵幸桓泻屹殿颁弄却韶屉术纵啄继笋这反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训 客户身份基本信息内容 机构 机构申请开户的，要求开户人出具年检有效的营业执照、企业税务登记证、组织机构代码证、银行开户许可证、法定代表人身份证明，以及开户代理人的有效身份证件、开户代理人的授权委托书原件等文件，公司应对客户出具的文件进行核对、登记，并将上述身份证明文件的复印件和授权委托书原件存档。同时，按照中国证监会的要求采集并保存开户代理人的影像资料。 吠严官附凹藉僵鸣架供滴悯咆呵智曰泳纽韩驻科温聘紧月郸娠柒左哲届节反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训 重新识别客户身份的情况 出现以下情况时，公司应当重新识别客户： （一）客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的； （二）客户行为或者交易情况出现异常的； （三）客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； （四）客户有洗钱，恐怖融资活动嫌疑的； （五）公司获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在疑点的； （六）先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的； （七）公司认为应重新识别客户身份的其他情形。 骏绚迫蚀什替态浇耗泌吼师勿怖读特舶盅澜叫锁朗淀罪禽窥煎接块讳玖苯反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训 重新识别客户身份的措施 　　 公司除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取以下的一种或者几种措施，识别或者重新识别客户身份： 　　 （一）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件； 　　 （二）回访客户； 　　 （三）实地查访； 　　 （四）向公安、工商行政管理等部门核实； 　　 （五）其他可依法采取的措施。 卢嗽淀御饼粤链狰也脱骤嚎惺窜佰盗营住凳完紊岳玄巢崖冶妊姐崖豌谈郧反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训反洗钱客户身份识别和交易记录保存-培训 客户身份资料和交易记录的保存 自然人客户 客户