《个人理财》课件01理财导论(第1、4章).ppt

国际金融理财标准委员会 Financial Planning Standards Board，简称国际CFP组织 其认证的CFPTM是全球范围最受认可的理财师认证 目前，全世界的CFP人数约9万人 中国金融理财标准委员会 FPSCC是国际CFP组织在中国的授权机构 二、 AFP和CFP AFP和CFP两级认证 国际金融理财标准委员会实施两级金融理财师认证： 助理金融理财师（AFP） 注册金融理财师（CFP） AFP和CFP认证要求（4E准则） 教育—Education Continuing Education 考试—Examination 从业经验—Experience 职业道德—Ethics AFP和CFP的资格认证路径图 AFP认证的具体要求 （1）接受专门教育（培训），获得AFP培训合格证书 ，目前有三种获得途径 标准培训（可采用远程培训方式） 挑战身份（经济学或管理学博士学位） 学分评估（拥有相关资格证书） （2）通过AFP资格考试 （3）具备相关从业经验 硕士1年，本科2年，专科3年，其它7年 （4）满足标准委员会制定的职业道德标准 CFP认证的具体要求 取得CFP资格认证，需要首先取得AFP资格认证 （1）获得CFP培训合格证书 （2）通过CFP资格考试 （3）具备相关从业经验 （4）满足标准委员会制定的职业道德标准 AFP培训由5门课程组成 金融理财基础、投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划 CFP培训由4门课程组成 投资规划、个人风险管理与保险规划、员工福利与退休计划、个人税务与遗产筹划 完成上述课程培训，要参加结业考试，通过后获得培训合格证书 之后，可参加相应级别的资格考试 AFP和CFP资格考试科目 AFP资格认证考试科目：金融理财基础 考题类型：客观单项选择题 考察对象：理财概念、理财计算 CFP资格认证考试科目：四门专业科目和一门综合科目。 专业科目为《投资规划》、《个人风险管理与保险规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》。 综合科目为《综合案例分析》。 职业道德Ethics ——国际CFP标准委员会 七大基本原则： 正直诚信原则 （ Integrity） 客观原则（Objectivity） 称职原则（Competence） 公正原则（Fairness） 必威体育官网网址原则（Confidentiality） 专业精神原则（Professionalism） 勤勉原则（Diligence） 理财规划师国家职业资格（ChFP） 劳动和社会保障部颁发的职业资格证书 国内唯一由政府机构颁发的理财规划师证书 在中国，从事理财师职业，必须持有此证书 目前，我国国家理财规划师的保有量已超过8万人 三、中国的理财规划师认证 目前共分三级： 助理理财规划师（三级） 理财规划师（二级） 高级理财规划师（一级） 国家理财规划师三级课程设置： 国家理财规划师二级课程设置： 理财金语 金钱、健康和爱，还有能够享受它们的时间 = 成功！ 结束！ * 你向爸爸借500 向妈妈借500 买双鞋花970 剩30 还爸10块 还妈10块 自己留10块 欠爸490 欠妈490 490+490+10=990 丫 咋少10块那 * 《新约·马太福音》中有这样一个故事。一个国王远行前，交给三个仆人每人一锭银子，吩咐他们：“你们去做生意，等我回来时，再来见我。”国王回来时，第一个仆人说：“主人，你交给我的一锭银子，我已赚了10锭。”于是国王奖励了他10座城邑。第二个仆人报告说：“主人，你给我的一锭银子，我已赚了5锭。”于是国王便奖励了他5座城邑。第三个仆人报告说：“主人，你给我的一锭银子，我一直包在手巾里存着，我怕丢失，一直没有拿出来。”于是,国王命令将第三个仆人的那锭银子赏给第一个仆人，并且说：“凡是少的，就连他所有的，也要夺过来。凡是多的，还要给他，叫他多多益善。” * 金融危机不仅让人们的财富缩水，似乎也动摇了对理财的信心，而这比起投资亏损更可怕。如果你所有选项都是“×”，那更需要读下去，因为只具有理财意识不意味着能管理好一生的财富。 今天，经济是否真的复苏？股市进入牛市初级阶段还是仍处熊市？对于这些问题的争论还在占据眼球，但对于一生的财富管理来说，朝夕之争是否有意义？ 如果你从未想过描绘自己一生的财富曲线并管理它，那么可能的结果是： 20-30挣钱少，还年轻，有父母资助，没必要理财； 30-40工作忙，买房、买车、结婚、生子，没时间理财； 40-50职场瓶颈出现、父母健康恶化、子女教育开支剧增，没精力