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XXXX小额贷款公司自查报告
XXXX小额贷款股份有限公司
自 查 报 告
各上级主管部门:
根据县金融办发 [2015] 81号及[2011] 76号文件关于转发中国人民银行开展2014年度金融业机构的通知,我公司积极响应通知要求认真开展了自查工作,现将有关情况汇报如下:
一、公司机构设置及人员构成
瓮安县丰业小额贷款股份有限公司经XXXX(2013)102号2013年6月24日文件批准,并依法办齐各种证照,于2013年7月1日开业成立。注册资本金为三仟万元,经营地址:XXXXX。公司人员共14人,高级管理人员设有:法定代表人(董事长):XXX;总经理:XXX。公司下设有风险控制部、综合部、信贷部、财务部4个部门,其中风险控制部2人、综合部6人、信贷部2人、财务部2人。
二、业务经营情况
1、注册资本及运营情况。我公司注册资本3000万元,主要用于三农、中小企业贷款;公司年度内无重大事项变更和未吸纳存款情况。
2、贷款经营情况。我公司自2013年7月份开业以来,截止2014年12月底,先后累计发放贷款 XXX 万元,其中三农贷款XXX万元,中小企业贷款XXX 万元。年末贷款余额XXX万元。开业至2014年12月收入为XXX万元,缴纳税款XXX万元,实现利润XXX万元,上缴所得税XXX万元,实现净利润XXXX万元。
3、利率发放情况。通过对营业以来的每一笔贷款进行自查,未有单笔贷款超过300万元,单户贷款超过注册资本金10%的情况出现,无一笔违规跨区域贷款,利率执行上下浮动全部在人民银行基准利率0.9—4倍区间内,我公司发放贷款单笔最高年利率18%,单笔最低年利率13.8%。无隐瞒收支、截留利润现象。
4、财务管理情况。我公司制定规范可行的财务管理制度,做到了依法经营,规范管理。
三、贷款管理状况及风险检查贷款对象。我始终坚持“以农为本、与农共兴”的经营战略,以发展地方经济为己任,以提高经济效益为中心,把广大农户、企业作为最基本客户贷款期限。基本能做到合理确定借款期限,无人为缩短期限现象,并按照规定对符合展期条件的借款进行展期。贷款金额。新增贷款的贷款额度能严格依照还款人还款能力确定,做到按照借款合同放款,无超合同放款现象。贷款利率。严格执行人民银行规定的基准利率和浮动幅度,无变相提高利率行为,借款合同和借款利率一致。
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