兴业银行2012年企业金融产品经理任职资格考试大纲及参考书目(国际业务)高级.doc

2012年企业金融高级产品经理任职资格考试大纲 （国际业务部分） 第一篇 基础知识篇 第一章 国际结算业务概述 1、掌握国际结算的基本概念、分类 2、了解国际结算的发展趋势 第二章 代理行业务 1、了解代理行风险的判断依据 2、熟悉境外帐户的种类 3、熟悉我行SWIFT代码 4、掌握同业授信额度给予的原则、授信的业务范围及授信的管理流程 第三章 外汇资金业务 1、了解国际金融市场的分类 2、了解中国外汇交易中心的交易币种 3、了解LIBOR/HIBOR/SHIBOR的基本概念 4、了解债券的基本分类 5、了解掉期交易、远期外汇交易、外汇期权等产品的用途 6、熟悉外汇债务风险管理工具 8、熟悉代客外币债券投资交易业务 9. 了解本行结售汇、远期结售汇的交易币种和熟悉基本业务操作流程（保证金比例、询价渠道、大额逐笔询价起点金额，需签署的相关协议等） 10.了解本行外币增值存款业务的基本特点和相关业务操作流程（不得用外汇资本金进行理财，起点金额，询价渠道、需签署的相关协议等） 第四章 外汇业务岗位员工的职业道德与素质技能 1、了解职业道德 2、了解外汇业务人员的基本知识要求 （1）掌握国际贸易基本知识 （2）掌握相关国际惯例 （3）熟悉一定的法律知识 （4）具备一定的英语能力 （5）熟悉外汇管理政策法规 第二篇 国际结算篇 第一章 国际结算基础知识 1、了解国际结算中的票据 （1）掌握票据的基本概念 （2）掌握票据的特性 （3）熟悉票据的种类 （4）掌握票据的关系人及其权利义务 （5）掌握票据行为 （6）了解票据的法律依据和国际票据法 2、国际结算适用的国际惯例 （1）熟悉跟单信用证统一惯例简介 （2）熟悉跟单托收统一规则简介 （3）了解国际备用证惯例（ISP98）简介 （4）了解《见索即付保函统一规则》（URDG） 3、国际贸易术语 （1）了解国际贸易术语的含义 （2）了解规范贸易术语的国际惯例 4、SWIFT系统介绍 （1）了解SWIFT系统、组织、通讯；　 （2）掌握SWIFT系统银行认别代码（BIC CODE）结构 （3）了解SWIFT密押 （4）掌握SWIFT报文格式分类 5、函电交涉 （1）了解银行函电的应用范围 （2）了解函电交涉的一般策略和技巧 （3）初步掌握拟订函电 （4）了解函电跟踪 6、了解跨境贸易人民币结算业务 第二章 国际结算常见单据的审核 1、熟悉本章所述各种国际结算单据的概念和作用 2、了解并掌握本章所述国际结算单据的审核要点 （1）商业发票 （2）运输单据 （3）保险单据 （4）产地证等其它单据 3、掌握单据审核中常见不符点的中英文表述 第三章 汇款业务 1、掌握汇款种类 2、掌握汇款方式和路线 3、了解并掌握汇入汇款业务的审核内容 （1）电汇汇入 （2）票汇汇入 （3）信汇汇入 4、掌握汇入汇款业务的处理 （1）通知和解付汇款 （2）汇入汇款查询 （3）汇入汇款的挂账 （4）汇入汇款指令的修改 （5）汇入汇款的退汇止付 5、掌握汇出汇款的审查内容 6、掌握汇出汇款业务（电汇）的处理 （1）汇出汇款的操作：掌握客户汇出汇款，熟悉银行间汇出汇款，了解汇出汇款业务（票汇）的处理 （2）汇出汇款的修改 （3）汇出汇款的退汇止付 （4）汇出汇款的查询 7、掌握MT103、MT202、MT199、MT192、MT299、MT292等主要往来报文的制作 8、熟悉境内外币支付业务 （1）境内外币支付系统 （2）境内外币支付业务种类 （3）汇入业务处理 （4）汇出业务处理 第四章 托收业务 1、了解托收的基本概念 2、了解托收业务中各当事人之间的相互关系 3、熟悉托收的种类 4、熟悉跟单托收的交单条件 5、了解并掌握出口跟单托收的操作 （1）收到出口托收单据的处理 （2）承兑和收汇 （3）催收和查询 （4）修改托收的内容 （5）出口托收的拒付处理 （6）托收外结清 6、了解并掌握光票托收的操作 （1）寄单索汇 （2）收汇和挂账 （3）买入 7、了解并掌握进口跟单代收的操作 （1）收到进口代收单据的处理 （2）付款和承兑 （3）拒绝付款和拒绝承兑 （4）修改到单金额和修改汇票期限/到期日 （5）未结清进口代收业务的处理 8、了解《跟单托收统一规则》（URC522）条款 第五章 信用证、保函业务 1、熟悉信用证的基本概念 2、熟悉实务中信用证的分类 3、熟悉信用证各关系人及其在信用证中所承担的责任 4、熟悉信用证的基本内容 5、了解并掌握进口信用证业务操作: （1）进口信用证的开立 （2）信用证的修改 （3）信用证的撤销 （4）信用证单据的处理 （5）付款、承兑 （6）不符点单据的处理 6、了解并掌握出口信用证业务操作： （1