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上海凯石财富基金销售有限公司 上海凯石财富基金销售有限公司 投资人权益须知 尊敬的基金投资人： 基金投资在获取收益的同时存在投资风险。为了保护您的合法权益，请在投资基金前认真阅 读以下内容： 一、基金的基本知识 （一）什么是基金 证券投资基金（简称基金）是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财 产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方法进行证券投资的一种利益共享、风 险共担的集合投资方式。 （二）基金与股票、债券、储蓄存款等其它金融工具的区别 基金 股票 债券 银行储蓄存款 反映的 信托关系，是一种受益凭 所有权关系， 债权债务关系，是 表现为银行的负 经济关 证，投资者购买基金份额后 是一种所有权 一种债权凭证，投 债，是一种信用凭 系不同 成为基金受益人，基金管理 凭证，投资者 资者购买后成为该 证，银行对存款者 人只是替投资者管理资金， 购买后成为公 公司债权人 负有法定的保本付 并不承担投资损失风险 司股东 息责任 所筹资 间接投资工具，主要投向股 直接投资工 直接投资工具，主 间接投资工具，银 金的投 票、债券等有价证券 具，主要投向 要投向实业领域 行负责资金用途和 向不同 实业领域 投向 投资收 投资于众多有价证券，能有 价格波动性 价格波动较股票 银行存款利率相对 益与风 效分散风险，风险相对适 大，高风险、 小，低风险、低收 固定，损失本金的 险大小 中，收益相对稳健 高收益 益 可能性很小，投资 不同 比较安全 收益来 利息收入、股利收入、资本 股利收入、资 利息收入、资本利 利息收入 源 利得 本利得 得 投资渠 基金管理公司及银行、证券 证券公司 债券发行机构、证 银行、信用社、邮 道 公司等代销机构 券公司及银行等代 政储蓄银行 销机构 （三）基金的分类 1、依据运作方式的不同，可分为封闭式基金与开放式基金 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易 所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。 1 上海凯石财富基金销售有限公司 开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎 回的一种基金运作方式。 2、依据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、基金中基金、混合基 金 根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投 资于股票的为股票基金；80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金；仅投资于货币市场工具的 为货币市场基金；80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金；投资于股票、债券 和货币市场工具或其他基金份额，但股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合股票基金、债 券基金、基金中基金规定的为混合基金。这些基金类别按收益和风险由高到低的排列顺序为：股 票基金、混合基金、债券基金、货