中欧货币市场基金更新招募说明书（2016 年第2 号） - 中欧基金.PDF

中欧货币市场基金更新招募说明书（2016 年第2 号） 中欧基金管理有限公司 中欧货币市场基金 更新招募说明书 （2016 年第2 号） 基金管理人：中欧基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二零一六年七月 1 / 132 中欧货币市场基金更新招募说明书（2016 年第2 号） 重要提示 本基金经2012 年10 月10 日中国证券监督管理委员会（以下简称“中 国证监会”）下发的《关于核准中欧货币市场基金募集的批复》（证监许可 [2012]1345号文）核准，进行募集。本基金合同于2012 年12 月12 日正式 生效。 基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经 中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金 的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。 证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资 单一证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券等能够提供固 定收益预期的金融工具，投资人购买基金，既可能按其持有份额分享基金投 资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。 根据相关法律法规的规定及本基金的《基金合同》的约定，基金管理人 经与基金托管人协商一致并报中国证监会备案，决定自2016 年5 月4 日起 对本基金新增C 类和D 类基金份额并相应修改基金合同。 本基金为货币市场基金，属证券投资基金中的低风险品种，其预期收益 和风险均低于债券型基金、混合型基金及股票型基金。投资人购买本基金并 不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。投资人应当认真阅读 基金合同、招募说明书等基金法律文件，了解基金的风险收益特征，根据自 身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自身的风 险承受能力相适应，并通过基金管理人或基金管理人委托的具有基金销售业 务资格的其他机构购买基金。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不 预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩 表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的 “买者自负”原则，在 作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人 自行负担。 2 / 132 中欧货币市场基金更新招募说明书（2016 年第2 号） 本更新招募说明书所载内容截止日为2016 年6 月11 日（特别事项注明 除外），有关财务数据和净值表现截止日为2016 年3 月31 日 （财务数据未 经审计）。 3 / 132 中欧货币市场基金更新招募说明书（2016 年第2 号） 目 录 第一部分 绪言5 第二部分 释义6 第三部分 基金管理人 11 第四部分 基金托管人 19 第五部分 相关服务机构25 第六部分 基金份额的分类45 第七部分 基金的募集48 第八部分 基金合同的生效49 第九部分 基金份额的申购与赎回50 第十部分 基金的投资58 第十一部分 基金的业绩71 第十二部分 基金的财产74 第十三部分 基金资产的估值75 第十四部分 基金的收益分配79 第十五部分 基金的费用与税收81 第十六部分 基金的会计与审计84 第十七部分 基金的信息披露85 第十八部分 风险揭示91 第十九部分 基金合同的终止与基金财产的清算94 第二十部分 基金合同的内容摘要96 第二十一部分 基金托管协议的内容摘要9