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华城浩苑限价房项目 融 资 计 划 书 天津市圣宇投资发展有限公司 华城浩苑限价房项目融资计划书 一、项目概述： 华城浩苑，位于天津市北辰区双青新家园板块。本次融资是用于华城浩苑1号地（宗地编号津辰双青（挂）132号）、5号地（宗地编号津辰双青（挂）134号）13号地（宗地编号津辰双青(挂)150号）华城浩苑养老宜居社区开发。上述地块土地摘牌手续已经完毕。项目占地16.5万平方米，规划地上总建筑面积34.85万平方米，地下建筑面积6.74万平方米，项目总投资264866.53万元，项目预期收益为34133.57万元，项目收益率为12.9%。 1号地、5号地、13号地现已完成项目立项、取得投资计划、环评批复、能评批复、建设用地规划许可证、用地批准书、打桩部位规划许可证、打桩部位施工许可证，项目整体规划方案已经通过。 ，该项目政府有开发期限规定，故本公司拟定融资5亿元用于该项目的全面启动，计划使用期限1年。 二、项目资金使用计划 1、前期工作计划： ⑴、2012年4月交齐土地款，办理土地登记发证手续。 ⑵、计划于2012年6月底前取得土地证，同时设计施工图纸。 ⑶、2012年6月按规定交纳市政配套费，取得建设工程规划 许可证，同时着手办理工程招投标手续。 ⑷、2012年7月办理建设工程施工许可证，并开始项目基础工程施工。 ⑸、2012年8月申请办理限价房预售许可证，组织制定销售计划和方案，中下旬开始楼盘销售预定。 ⑹、寻求银行开发贷款和购房按揭贷款支持，保证公司正常 运营和项目顺利开发。 三、还款计划 1、资金还款首要来源是售房款，因为按照限价房的有关规定，销售房款不进入政府监管。 ⑴、2012年7月项目开始销售至2012年底计划实现30%销售，销售合同值4.3亿，回款2.6亿，其中， 2400万用于公司运营，2亿元用于工程施工建设（按此计算工程进度应当到达50%）。 ⑵、2013年3月起项目进入第二年开发和销售，至2013年底工程进度计划达到90%，销售量新增50%，总体销量达80%，销售回款8亿元，平均每月回款6600万，扣除工程款须用2.8亿，公司运营费用4000万，融资利息6000万，余款4.2亿元，满足归还融资本金的需求，故公司自2013年3月开始每月从销售回款中计提还款准备金2500万元存入专用账户。 2、资金还款的补充资金来源 如考虑到项目周遍同类项目集中，各楼盘可能产生的产品竞争以及客户选择的宿求，销售压力可能会大，资金回笼会放缓，这样为保证还款资金需求，一方面，公司制定销售量底线为2013年底达60%，回款不低于8.8亿，扣除工程及运营必须支出的费用6.4亿，余款2.4亿，则第二方面，公司计划压缩部分工程款的付款进度，同时申请银行开发贷款的支持，按照房地产金融政策的导向，对于保障性住房项目的贷款是给予大力支持的，拟订申请银行授信2--3亿，期限3年，这针对偿贷资金缺口是可以保障的。 3、针对上述计划借款方于借款到位后，每季度向融资方保送项目推进情况报告及财务状况报表，必要时提交有效的调整计划的措施方案，直至借款归还完毕。 综上所述，该限价房项目的融资借款是可行的，资金使用和偿还风险可控，项目投资符合国家政策导向，能给双方创造良好收益的。 天津市圣宇投资发展有限公司 2012年7月18日