基金基础知识.pptx

基金基础知识;目 录;基金—风靡全球的理财方式;基金—风靡全球的理财方式;基金为什么能赚钱？;基金投资的优势;目 录;基金概要;基金是什么？;10;11;12;13;14;基金的信息披露;定期报告披露时间;购买基金的不同方式;基金分类;基金分类;基金分类;基金分类;基金的分类;基金分类;目 录;基金的费用; 基金的费用按收费对象，可分为：从基金资产扣除的费用及从客户端扣除的费用； 从基金资产扣除的费用，指在每天计算基金净值前，先计提相关费用，再出净值，相关费用不会在客户对账单上列示，具体包括：管理费、托管费、销售服务费等。 从客户端扣除的费用，指从客户账户上扣的费用，相关费用会在客户对账单上列示，具体包括：认购费、申购费、赎回费等（注意：我司网上直销C类收费中，销售服务费需要在客户赎回或转出时，对客户个人资产进行计提） ; 管理费：是支付给基金管理人（即基金公司）的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取； 基金管理费是基金管理人的主要收入来源； 每日计算，每日计提，按月支付； 每天费用=前一天基金资产×费率÷当年天数 ;托管费：是指基金托管人（一般为银行）为保管和处置基金资产而向基金收取的费用，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取； 每日计算，每日计提，按月支付； 每天费用=前一天基金资产×费率÷当年天数 ;销售服务费：从开放式基金财产中计提的一定比例的费用，用于支付销售机构佣金、基金的营销费用以及基金份额持有人服务费等； 每日计算，每日计提，按月支付； 大部分基金没有销售服务费； 货币型基金、理财型基金、部分债券型基金、C类收费份额有销售服务费； 每天费用=前一天基金资产×费率÷当年天数 ; 认购费：指投资者在基金发行募集期内购买基金单位时所交纳的手续费；（针对买基金而支付的费用） 前端认购费和后端认购费（注：新发行基金目前没有后端收费，只有前端收费）； ;前端认购费： －－前端认购费：在认购基金时立刻支付认购费； －－前端认购费计算公式： 净认购金额 = 认购金额/（1 + 认购费率） 认购费用 = 认购金额 – 净认购金额 认购份额 = 净认购金额 / 1 －－费率按认购金额分阶梯； ;后端认购费： －－在赎回基金时才支付认购费； －－后端认购费计算公式： 净认购金额 = 认购金额 认购份额 = 认购金额／1 认购费用 =认购金额＊费率 －－后端认购费根据基金基金持有时间分阶梯； ;申购费：是指投资者在基金成立后的存续期间申购基金产生的费用；（针对买基金而支付的费用） 前端申购费和后端申购费、C类收费； ;前端申购费： －－前端申购费：在申购基金时立刻支付申购费； －－前端申购费计算公式： 净申购金额 = 申购金额/（1 + 申购费率） 申购费用 = 申购金额 – 净申购金额 申购份额 = 净申购金额 / T日基金单位净值； －－费率按申购金额分阶梯； ; 后端申购费： －－在赎回基金时才支付申购费； －－后端申购费计算公式： 净申购金额 = 申购金额 申购份额 = 申购金额／T日基金单位净值； 后端申购费用 =申购金额＊费率 或 后端申购费用＝申购基金份额＊申购T日基金单位净值＊费率 －－后端申购费根据基金基金持有时间分阶梯； ;赎回费：是指赎回基金时支付的费用（即针对卖基金而支付的费用）； 赎回费用一般按基金持有时间分阶梯； 赎回费计算公式： 赎回费用＝赎回总额×赎回费率＝赎回基金份额＊单位基金净值＊赎回费率； ;基金评价机构介绍;晨星评级;基金评价机构介绍;基金评价机构介绍;如何挑选基金;如何挑选基金;股票、债券、基金的区别;债券PK债券基金;基金定投;基金定投;基金定投;48