金融知识竞赛题库3.doc

金融知识竞赛题库（三） 一、填空题 1、根据《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》，认定是否属于“小金库”的唯一标准是（ ）。 答案：资金或资产是否列入符合规定的单位账簿。 来源：《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》 2、银行业金融机构用经营性收入等各类收入设立“小金库”的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告，处（ ）的罚款。 答案：5万以上50万以下 《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》 3、“小金库”资金来源与“小金库”资金用途处理处罚适用法律法规依据不一致时，以法律法规规定的（ ）为标准进行处罚。 答案：上限 来源：《中国银监会办公厅关于国有及国有控股银行业金融机构“小金库”问题处理处罚的意见》 4、银行业金融机构要加强对重要空白凭证和业务印章的管理，严格执行出入库、领用、登记、交接、作废和销毁制度，坚持（ ）、（ ）、（ ）分管原则。 答案：印；押；证 来源：中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知 5、银行机构办理业务过程中，必须确保承兑保证金比例适当且及时足额到位，不得以（ ）缴存保证金。 答案：贷款或贴现资金 来源：中国银监会办公厅关于银行承兑汇票业务案件风险提示的通知 6、（ ）是银行业金融机构在经济活动中必须遵守的行为准则。 答案：财务制度和财经纪律 来源：中国银监会办公厅关于银行业金融机构严格执行财务制度和财经纪律的通知 7、费用支出应与（ ）保持平衡配比，并实行归口管理和预算控制。 答案：经济效益 来源：中国银监会办公厅关于银行业金融机构严格执行财务制度和财经纪律的通知 8、根据银监会《关于加强案件防控，落实轮岗、对账及内审有关要求的工作意见》，各银行业金融机构必须建立重要岗位员工轮岗制度。坚决禁止采用（ ）、（ ）或（ ）等方式来代替轮岗制度的落实。 答案：离岗休假；代班检查；离岗审计 来源：中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知 9、为减少环境因素导致案件风险发生的可能性，基层营业机构负责人轮岗期限最长不超过（ ），轮岗同时必须实施（ ）。 答案：3年；离任审计 来源：中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知 10、各机构应至少每年组织一次对总、分行对账制度执行情况的现场检查。（ ）不得参与本机构的对账工作检查；（ ）不得参与上级机构对本机构的对账工作检查。 答案：经办对账工作的人员；被查机构人员 来源：中国银监会办公厅关于落实案件防控工作有关要求的通知 11、银行业金融机构要严格按照有关部门的要求，将地下钱庄非法活动排查工作纳入稽核检查的范围，结合（ ）、（ ）、（ ）等客户信息进行数据筛选。 答案：交易量；资金量；存款量 来源：中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知 12、一旦发现银行业金融机构参与地下钱庄非法活动，监管部门依法对其处以罚款；情节严重的，可以（ ）。 答案：责令停业整顿或吊销其经营许可证。 来源：中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知 13、银行业金融机构应重点关注银行业外部风险的五种主要来源：（ ）、（ ）、（ ）、（ ）、（ ）。 答案：小贷公司、典当行、担保机构、民间融资、非法集资 来源：中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知 14、银行业金融机构应对小贷公司和融资性担保机构实行（ ）管理，由总行统一确定合作机构准入标准。 答案：名单制 来源：中国银监会办公厅关于防范外部风险传染的通知 15、银行业金融机构从事客户交易结算资金存管业务，要严格遵照有关规定对客户交易结算资金进行有效监督，严禁向证券公司和其他任何机构和个人发放（ ）的贷款。 答案：以客户交易结算资金为担保 来源：中国银行业监督管理委员会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知 16、《商业银行操作风险管理指引》所指操作风险包括法律风险，但不包括（ ）和（ ）。 答案：策略风险；声誉风险 来源：《商业银行操作风险管理指引》 17、商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门主要职责包括：协助其他部门（ ）、（ ）、（ ）、（ ）及（ ）操作风险 答案：识别、评估、监测、控制、缓释 来源：《商业银行操作风险管理指引》 19、（ ）风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 答案：声誉 来源：商业银行声誉风险管理指引 20、商业银行应积极稳妥应对声誉事件，其中，对重大声誉事件，相关处置措施包括：重大声誉事件发生后（ ）小时内向银监会或其派出机构报告有关情况 答案：12 来源