中央银行学第4章中央银行的负债业务汇总.ppt

四、中央银行存款业务与其发挥职能作用的关系 1.作为发行的银行，存款业务与流通中现金的投放有直接关系。 2.作为银行的银行，通过准备金存款业务，对存款货币银行的信用创造能力和支付能力有决定性作用，从而成为实施中央银行货币政策的三大法宝之一 3.作为政府的银行，为政府经理国库，对政府融通资金。 三、资本业务 定义：中央银行的资本业务是中央银行筹集、维持和补充自有资本的业务。 （一）中央银行的资本来源 政府出资 地方政府或国有机构出资 私人银行或部门出资 成员国中央银行出资 （二）中央银行的资本构成 法定资本 留存收益 损失准备 重估储备 （三）中央银行需要多少资本 从技术上讲，中央银行可以零资本运作（如韩国银行）。 实际中，中央银行大都或多或少持有一些资本，作为运作中风险承担的最后防线 。 央行票据的发行始于2002年9月,以央行将1937.5亿元回购转换为同期限的央行票据为标志； 2004年12月9日，央行首发3年期票据，突破了央行票据是短期性工具的概念； 2004年12月28日，央行首发远期票据，既丰富了央行票据的品种类型，也深挖了央行票据的价格功能； 2005年1月4日，央行首次公布央行票据发行时间表，央行票据被确定为公开市场操作的常规性工具 ； 2006、2007 定向中央银行票据发行； 2010年底，央行票据余额加法定存款准备金两项规模达20万亿，与外汇储备资产规模大体相当。 央行票据应运而生的主要原因是: 由于贸易顺差及国际热钱豪赌人民币升值,外汇占款大量增加,银行间流动性过于充分； 央行通过回购开展公开市场操作可用券种不足； 由于缺乏发达的二级市场,央行进行现券买卖公开市场操作对市场影响太大； 连续滚动发行解决了市场短期品种不足的缺陷,进而完善固定收益产品收益率曲线； 调整准备率对市场冲击过大,而且容易被误解为银根收紧的信号。 ★内容： 主要包括从国外银行借款、对外国中央银行的负债、国际金融机构的贷款、在国外发行的中央银行债券等。 ★目的 ： 平衡国际收支 维持本币汇率的既定水平 应付货币危机或金融危机 二、对外负债 中央银行学 THE SHIHEZI UNIVERSITY BUSINESS SCHOOL 第四章 中央银行的负债业务 ★中央银行的负债是指金融机构、政府、个人和其他部门持有的对中央银行的债权。 ★中央银行的负债业务主要是由存款业务、货币发行业务、其他负债业务和资本业务构成。 第一节 中央银行的存款业务 一、中央银行存款业务的目的与特点 二、准备金存款业务 三、中央银行的其他存款业务 四、中央银行存款业务与其发挥职能作用 的关系 中央银行的存款一般可分为: 商业银行等金融机构的准备金存款； 政府存款； 非银行金融机构存款； 外国存款； 特定机构和私人部门存款。 一、中央银行存款业务的目的与特点 （一）中央银行存款业务的目的和意义 1.有利于调控信贷规模与货币供应量 2.有利于维护金融业的安全 3.有利于资金的支付清算 4.有利于政府资金融通并保持货币稳定 （二）中央银行存款业务的特点  1.存款原则具有特殊性 2.存款动机具有特殊性 3.存款对象具有特殊性 4.存款当事人关系具有特殊性 二、准备金存款业务 (一)存款准备金制度的产生与发展 ★存款准备金制度是指中央银行依据法律所赋予的权力，根据宏观货币管理的需要，根据控制金融体系信贷额度的需要，以及维持金融机构资产流动性的需要，来规定商业银行等金融机构交存中央银行存款准备金的比率和结构，并根据货币政策的变动对既定比率和结构进行调整，藉以间接地对社会货币供应量进行控制的制度。 ★存款准备金是存款货币银行按吸收存款的一定比例提取的准备金。 存款准备金 自存准备：通常以库存现金和在中央银行的超额准备金两种方式存在 法定准备金：根据法律规定，商业银行必须按某一比例转存中央银行的部分。 (二)准备金存款业务的基本内容 1.规定存款准备金比率，亦即法定存款准备金率； 2.规定可充当存款准备金的内容。 存款准备金率调整图 2.规定可充当存款准备金的内容 西方国家 第一准备：银行为应付客户提取现款随时可以兑现的资产，主要包括库存现金及存放在中央银行的法定准备金。 第二准备金：指银行容易变现而又不致遭受重大损失的资产，如国库券及其他流动性资产，也叫“保证准备”。 我国规定，只有上存中国人民银行的存款才能充当法定存款准备金。 3.确定存款准备金计提的基础 (1) 确定存款余额 一种是将商业银行存款的日平均余额扣除应付未付项 一种是以月末或旬末的存款余额，扣除当期应付未付款 (2) 确定缴存存款 准备