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財富管理培訓系列 投資原則導航 財富管理培訓系列 航 要妥善管理財富就如同打理花園 導 則 原 資 投 一樣—您首先得選擇合適的土壤及 工具，才能培育出茂盛的園林；同樣 地擁有正確的投資知識將有助您建立 一個成功的投資組合。投資原則導航 乃我們財務教育系列 的第一篇，旨 在為您提供投資的基礎知識，便於您 親力親為照顧您的財務花園。 1 投資原則： 您應該知道... 2 作出任何投資決定之前，您應該自問為什麼投資? 我生活中的需要與願望是什麼? 要達成這些願望，我該設定什麼財務目標? 我如何制定一個投資策略來實現這些目標? 一旦您有了以上問題的答案，您將發現根據一個完善而 全面的計劃來投資是個非常有價值的經驗。您將更了解 您的金錢如何為您工作，以及哪些決定可以幫助您達成 財務目標，而那些不能。 3 投資原則：您應該知道... 在您展開財務投資旅程之前，我們欣然為您提供6 * 條主要投資原則 ： 1 評估您的風險承受能力 2 分散您的投資 3 決定投資時期 4 平均成本化是您的優勢 5 及早投資與再投資 6 經常檢討以及調整您的投資組合 * 請注意這些主要原則並非唯一適用於您當前財務狀況及投資需求相關的原則。而是這些投資原則是一般投資者 普遍採用的部署。 4 評估您的風險 承受能力 5 評估您的風險承受能力 風險承受能力是指您對於投資組合的正向或負向變動的 忍受程度。您需要決定您能否接受大幅度的市場波動， 還是偏好比較平穩的情況。 您應該與財務顧問合作，詳列您個人的風險偏好和取向。 唯有如此，您才能自信地專注於符合您接受程度和財務 目標的投資選擇和策略。 風險相對於回報 高風險不一定帶來高回報。風險較高的投資只有帶來 高回報的可能性，但是高風險本身並不能保證好的表現， 實際上還可能導致低回報並且讓您損失最初的投資金額。 重要的是要注意，要獲取較高的回報，往往代表您也得 接受風險較高的投資組合。 條條大路通羅馬 作投資決定的時候，您應該根據自己接受的程度和 步伐。實現投資目標，有許多投資策略可供您選擇。 正確的投資決策，即符合您的風險狀況，包括風險承受 能力的投資決策。 6 評估您的風險承受能力 個別資產類別回報 / 風險圖 預期回報 (%) 14 非上市公司股權 新興市場股票 12