风险管理-习题班-第二章讲义.ppt

【例题】（判断题）风险管理流程是联结商业银行各业务单元和关联市场的一条纽带。 （ ） 　 【答案】错 【解析】风险管理信息系统是联结商业银行各业务单元和关联市场的一条纽带。 初期繁荣：一战结束，大量公司扩充资本（有强烈的融资需要）。 　　2.商业银行绕过限制，通过控股的证券公司将资金投放到证券市场。 　　3.1927年《麦克法顿法》取消禁止商业银行承销股票的规定。 第二章 商业银行风险管理基本架构 【例题】（判断题）分散型风险管理部门对风险管理人员的专业技能要求最高、最全面。（ ） 【答案】错 【解析】集中型风险管理部门对风险管理人员的专业技能要求最高、最全面。　　 初期繁荣：一战结束，大量公司扩充资本（有强烈的融资需要）。 　　2.商业银行绕过限制，通过控股的证券公司将资金投放到证券市场。 　　3.1927年《麦克法顿法》取消禁止商业银行承销股票的规定。 第二章 商业银行风险管理基本架构 【例题】（判断题）商业银行董事会通常指派专家小组负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。 （ ） 　 【答案】错 【解析】商业银行董事会通常指派专门委员会负责拟订具体的风险管理政策和指导原则。　 初期繁荣：一战结束，大量公司扩充资本（有强烈的融资需要）。 　　2.商业银行绕过限制，通过控股的证券公司将资金投放到证券市场。 　　3.1927年《麦克法顿法》取消禁止商业银行承销股票的规定。 第二章 商业银行风险管理基本架构 【例题】（判断题）战略目标可以分解为战略愿望、阶段性战略目标和主要发展指标等细项。 （ ） 【答案】对 【解析】战略目标可以分解为战略愿景、阶段性战略目标和主要发展指标等细项。 初期繁荣：一战结束，大量公司扩充资本（有强烈的融资需要）。 　　2.商业银行绕过限制，通过控股的证券公司将资金投放到证券市场。 　　3.1927年《麦克法顿法》取消禁止商业银行承销股票的规定。 第二章 商业银行风险管理基本架构 【例题】（判断题）风险文化一般由风险管理理念、知识和措施三个层次组成。 （ ） 【答案】错 【解析】风险文化一般由风险管理理念、知识和制度三个层次组成。 初期繁荣：一战结束，大量公司扩充资本（有强烈的融资需要）。 　　2.商业银行绕过限制，通过控股的证券公司将资金投放到证券市场。 　　3.1927年《麦克法顿法》取消禁止商业银行承销股票的规定。 第二章 商业银行风险管理基本架构 【例题】（判断题）商业银行的风险管理部门应当与合规部门、内部审计部门共同制定并执行风险管理策略。（ ） 【答案】错 【解析】商业银行的风险管理部门主要负责组织、协调、推进风险管理政策在全行内的有效实施。商业银行的风险管理部门应当是一个相对独立的部门，需要最高管理层提供全方位支持，同时配备具有高度职业精神和专业技能的人员。　 初期繁荣：一战结束，大量公司扩充资本（有强烈的融资需要）。 　　2.商业银行绕过限制，通过控股的证券公司将资金投放到证券市场。 　　3.1927年《麦克法顿法》取消禁止商业银行承销股票的规定。 第二章 商业银行风险管理基本架构 【例题】（判断题）商业银行内部控制的监督、评价部门在工作中必须与内部控制的建设、执行部门密切联系。（ ） 【答案】 错 【解析】 商业银行内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。　 初期繁荣：一战结束，大量公司扩充资本（有强烈的融资需要）。 　　2.商业银行绕过限制，通过控股的证券公司将资金投放到证券市场。 　　3.1927年《麦克法顿法》取消禁止商业银行承销股票的规定。 第二章 商业银行风险管理基本架构 【例题】（判断题）商业银行管理战略是商业银行前进、发展的航标灯，指引商业银行的前进方向以及如何到达目的地。（ ） 【答案】对　　 初期繁荣：一战结束，大量公司扩充资本（有强烈的融资需要）。 　　2.商业银行绕过限制，通过控股的证券公司将资金投放到证券市场。 　　3.1927年《麦克法顿法》取消禁止商业银行承销股票的规定。 第二章 商业银行风险管理基本架构 【例题】（判断题）监事会的职责为：确保商业银行有效识别、计量、监测和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任。 （ ） 【答案】错 【解析】董事会是商业银行的最高风险管理/决策机构，确保商业银行有效识别、计量、监删和控制各项业务所承担的各种风险，并承担商业银行风险管理的最终责任。监事会对股东大会负责，从事商业银行内部尽职监督、财务监督、内部控制监督等监察工作。 初期繁荣：一战结束，大量公司扩充资本（有强烈的融资需要）。 　　2.商业银行绕过限制，