公司客户经理管理办法.doc

公司客户经理管理办法 1.目的 为进一步适应XX行（以下简称“本行）业务发展需要，确立“以市场为导向，以客户为中心，以效益为目标”的经营理念，加强对公司客户经理工作的考核与评价,通过引入竞争激励机制,促使全辖各项业务的可持续发展,特制定本办法。 2.适用范围 本文件适用于本行公司客户经理的日常管理工作。 3.定义、缩写和分类 3.1定义 公司客户经理：是指本行设置的面向农村金融市场公司客户的服务和营销人员。 3.2缩写 无 3.3分类 无 4.职责与权限 部门/岗位 职责与权限 公司银行部/总经理岗 组织对本部门客户经理的管理，协助人力资源部做好公司客户经理准入、考核、培训和退出。 人力资源部/总经理岗 负责公司客户经理准入、考核、培训和退出。 5.原则与基本规定 5.1原则 1）客户经理产生坚持“竞聘上岗、双向选择”的原则。把热爱本质工作、坚持原则、事业心强的员工聘用到客户经理岗位，积极引进竞争、激励机制，体现能者上、平者让、庸者下的用工制度。 2）客户经理评聘坚持“绩效优先、能力并重”的原则。按照分配与绩效紧密挂钩原则，将客户经理薪酬待遇标准与其绩效和等级相结合，享受对应的等级及实现业绩并实行动态管理。 5.2基本规定 1) 实行分管领导负责制。客户经理制实行本行分管领导负责制，统筹人、财、物等资源，落实各个业务条线的责任，切实抓好客户经理的管理工作。 2) 实行客户经理等级管理制度。客户经理等级的划分以创造个人晋升机会和调动积极性为出发点，本行根据地域经济发展情况，结合资产业务、负债业务、中间业务及工作效率、风险控制程度、工作能力等方面，将客户经理划分为一级客户经理、二级客户经理、三级客户经理三个级别，不同级别的客户经理享受不同的薪酬待遇和业务权限。客户经理的等级每年调整一次。 3)客户经理等级评定的具体程序： a.公司银行部每年初根据客户经理上年工作业绩，对照各级别的基本条件，提出初评意见； b.人力资源部进行复审并上报本行分管领导审批； c.客户经理对等级评定结果有异议的，可向人力资源部申请复议。 4) 客户经理考核方式。客户经理考核分为业绩考核和综合素质考评两部分，业绩考核按月进行，综合素质考评按年进行。 6. 管理操作规定 阶段 管理/操作要求 风险提示 6.1任职 客户经理的选聘任职 竞聘基本条件：1、具有较高的政治思想素质和业务管理水平，能正确贯彻执行金融方针政策。2、热爱信合工作、坚持原则、有较强的事业心和责任感、作风正派。3、具有与担任职务相应的专业知识和业务工作能力。4、在近二年来的工作中没有违规违纪现象或受到处理。5、凡参加竞聘人员必须无自贷、担保介绍形成的不良贷款，无冒名贷款，无违规发放贷款和不良负债。 准入基本程序：报名；资格审查；笔试和面试；考核；公示；试用（试用期三个月）；正式录用。 6.2培训 客户经理培训的内容 1)对不同等级的客户经理设计不同的培训方案，一级以下客户经理的岗位技能培训以部门内部短期培训为主；一级客户经理的培训主要以定期进行脱产学习为主，同时为其制定素质与能力提升计划。 2)客户经理必须坚持参加本行经常性组织的业务培训，提高业务素质和工作能力。 3)客户经理日常培训的内容包括国家有关金融方面的法律法规、监管规定、省联社制度以及授信业务知识、新产品的应用和推广、市场营销技巧等。 4)客户经理的日常培训由公司银行部组织，实行登记制度，对不参加培训的客户经理，将在考核中扣分。 5)为促进客户经理不断提高个人素质，提高业务技能，全辖在册客户经理每年必须参加客户经理考试，对未通过考试的，给予客户经理下调一个等级。 6.3分级 客户经理实行等级管理 一级客户经理（日均存款300万元，年收入400万元）： 1、有强烈的敬业精神和职业道德，遵纪守法、廉洁自律、爱岗敬业、勇于创新，注重自身形象与修养，维护信用社的整体利益和社会形象； 2、有丰富的经济金融知识和实践经验，有很强的政策水平、营销能力和创新能力，具有很强的业务督导、组织协调能力；熟悉农村信用社主要业务的基本运作方式和操作流程，能够独立操作计算机处理有关业务；能够熟练运用五级分类方法对信贷资产进行风险评价；具有综合化服务方案设计能力； 3、无自贷、介绍、担保、责任贷款，无不良行为记录；近三年到期贷款收回率达98%以上。 4、身体健康，专科（含）以上学历；从事本专业工作五年（含）以上。 二级客户经理（日均存款100万元，年收入200万元）： 1、有良好的敬业精神和职业道德，遵纪守法、廉洁自律、爱岗敬业、勇于创新，注重自身形象与修养，维护信用社的整体利益和社会形象； 2、有一定的经济、金融基础理论，熟悉产业政策，有较强的市场拓展能力。有一定的业务督导能力；熟悉农村信用社主要业务的基本运作方式和操作流程，能够独