第9讲-期货从业人员职业道德和执业准则_图文.ppt

W W W W 期货从业人员道德规范和执业准则 1 2 内 容 提 要 3 期货业职业道德建设 期货从业人员的素质和能力 期货从业人员的执业准则 1.期货业职业道德建设 1.1 讲道德——中华民族的传统 老子《道德经》：“道生之，德畜之，物形之，势成之。是以万物莫不尊道而贵德。道之尊，德之贵，夫莫之命而常自然。” 荀子《劝学》：“故学至乎礼而止矣，夫是之谓道德之极”。 “以德治国” 道德是以善恶评价为标准，依靠社会舆论，传统习惯和内心信念，调整人们之间的行为规范。道德是做人的根本，立业的基础，技能的最高境界。 苏丹红、三聚氰胺、地沟油、毒豆芽、染色馒头、瘦肉精、毒黄瓜，基金黑幕，带头大哥，国储铜事件，中航油事件…… 当前社会正经历着快速的发展变革，人们的道德观、价值观也经历着巨大的冲击和变化，更需要加强从业人员的职业道德建设。总理说：“血管中要流着道德的血液”！ 1.2浮躁的社会与以德治国 1.3金融就是信用 期货市场实践证明：期货市场发生的很多问题都与从业人员的道德缺失紧密相关，道德风险的防范：巴林银行事件、法兴银行欺诈丑闻等； 期货交易具有大输大赢的特点，且伴随着巨大经济利益的诱惑，尤其是随着期货投资咨询等创新业务的推出，从业人员的职业道德面临更大的考验； 当前我国市场发展快速，从业人员数量增长较快，一些新进期货从业人员缺乏对行为准则的深刻认识； 金融就是信用。在此背景下，加强期货从业人员的职业道德教育至关重要。 1.4职业道德纲领是金融业的通则 国际注册投资分析师协会（ACIIA），CIIA资格，日本、香港、法国、德国、巴西等推广，2006年3月中国证券业协会首次举办CIIA考试； 特许金融分析师协会，CFA证书获得者必须是直接参与投资决策过程中的人员，3年工作经历； 中国证券业协会1999年4月举办首次证券投资咨询资格考试； 中国期货业协会组织的期货投资咨询业务考试（期货分析师考试），2011年5月29日第一次举行。 1.5期货从业人员年龄结构分析 年龄结构：60%的人员年龄在30岁以下 1.6期货人员从业时间结构分析 从业时间：约50%从业2年，但60%的中高层6年。 1.7期货从业岗位类别结构分析 岗位类别：50%以上的人员从事营销岗位 1.8期货从业人员道德规范 诚信； 客观； 勤勉； 公平。 举例：公平对待已有和潜在客户（投资推荐，投资建议更改，进行投资行为）。 *  2.期货从业人员的基本素质和专业能力 热爱期货、谦虚好学； 勤奋踏实、客观独立； 思路清晰，观察敏锐，善于表达； 相关教育(学历、学科、学校)和实践背景。 知识结构：经济学，金融工程，金融经济学，数学，心理学，哲学，计算机，英语。 2.1期货从业人员的基本素质 人品＋水平＝精品 修心=修道 平常心：不卑不亢，不以物喜，不以己悲 正直：不为御用，不盲从，实事求是 助人：毫不利己，专门利人 谦虚：学习进步，宽以待人，自知之明 果断：自我扬弃，立场坚定，纪律、超越 自尊：敬业、自豪感 性格：开朗、豁达和大气 2.2期货从业人员的人格情操 自主学习能力：与时俱进，先利其器 文字处理能力：读写，层次，观点 数据处理能力：记忆，收集，更新、运用 敏锐洞察力：窥斑见豹、落叶知秋、远见卓识 持续战斗力：抗疲劳、抗击打 动态平衡力：调整心态和思维方式 激情说服力：研究成果转化生产力，访谈技巧 定力：不随波逐流、不趋炎附“势” 2.3期货从业人员的基本技能 2.4期货分析师综合素质 投资是一个模糊求索的过程，追求的是一种概率胜算。所谓的精准是苍天对幸运者的庇佑。 期货投资是最高难度的事业，是对投资者知识、智慧、胆识的考验，是对投资者急躁、恐惧、贪婪等人性弱点的挑战。 期货交易要有国际化视野。分析预测的重点是未来，而不是对过去发生事件的罗列。 期货投资并非游戏，不能靠运气；期货交易不是纯粹的科学，未必符合常理和理性。 研究讲究前瞻性，交易讲究灵活性。胜者先胜，而后求战（黄金、美元、人民币）。 2.5期货从业人员的专业胜任能力 从业人员岗前培训，通过考核，具备相关知识、技能和职业道德； 从业人员加强知识更新、接受后续职业培训； 指导、监督和支持，使其保持、并不断提高专业胜任能力。 3.期货从业人员的执业准则 3.1期货从业人员执业的基本准则 必须遵守有关法律、法规、规章和政策 （中国证监会、协会、交易所、所在机构） 坚持“三公”原则，自觉抵制不正当交易和商业贿赂； 诚实守信、恪尽职守、珍惜荣誉； 以专业技能、谨慎、勤勉和独立客观的态度为投资者服务； 保守