银河钱包货币市场基金.PDF

银河钱包货币市场基金 招募说明书 基金管理人：银河基金管理有限公司 基金托管人：交通银行股份有限公司 二〇一七年六月 银河钱包货币市场基金 招募说明书 【重要提示】 本基金根据中国证券监督管理委员会2017 年6 月8 日《关于准予银河钱包 货币市场基金注册的批复》(证监许可 【2017】866 号)的注册。 中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实 质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资 价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。 基金管理人保证《银河钱包货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说 明书”或 “本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。 本基金为货币市场基金，风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金、债 券型基金。 本基金投资于货币市场工具，受货币市场流动性及货币市场利率波动的影响 较大。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特 性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意愿、时机、 数量等投资行为作出独立决策。投资人根据所持有份额享受基金的收益，但同时 也需承担相应的投资风险。投资本基金可能遇到的风险包括：市场风险、管理风 险、流动性风险、操作或技术风险和政策变更风险等。 投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类 金融机构。投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书等信息披露文件，自 主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产， 但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。基金的过 往业绩并不代表未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金 业绩表现的保证。 5-2 银河钱包货币市场基金 招募说明书 目 录 一、绪言4 二、释义 5 三、基金管理人 10 四、基金托管人 20 五、相关服务机构 24 六、基金份额类别 39 七、基金的募集 40 八、基金合同生效 43 九、基金份额的申购、赎回、非交易过户与转托管 44 十、基金的投资 53 十一、基金财产 59 十二、基金资产估值 60 十三、基金收益与分配 64 十四、基金的费用 66 十五、基金税收 69 十六、基金的会计与审计 70 十七、基金的信息披露 71 十八、风险揭示 77 十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 80 二十、基金合同的内容摘要 82 二十一、基金托管协议内容摘要 99 二十二、对基金份额持有人的服务 116 二十三、其他应披露事项 118 二十四、招募说明书存放及查阅方式 119 二十五、备查文件 120 5-3 银河钱包货币市场基金 招募说明书 一、绪言 《银河钱包货币市场基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”）依据 《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”)、《公开募集 证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基 金信息披露管理办法》、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场 基金监督管理办法＞有关问题的规定》和其他相关法律法规的规定以及《银河钱 包货币市场基金基金合同》（以下简称 “基金合同”