附件保险专业中介机构分类评估指标.doc

附件：保险专业中介机构分类评估指标 一、合规性指标 表1：业务合规指标 评价重点 考察保险专业中介机构在业务经营过程中的合规情况 评价内容 1、存在以下情形：欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；隐瞒与保险合同有关的重要情况；阻碍投保人履行法律规定的如实告知义务，或者诱导投保人不履行法律规定的如实告知义务；给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的其他利益；利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险赔款或者保险金；以保险代理、经纪、公估名义从事非法活动；挪用、侵占保险费、保险赔款或者保险金；泄露保险人、被保险人、投保人或者受益人的商业秘密或者个人隐私；利用业务便利为其他单位和个人谋取非法利益。 2、在被监管查处过程中存在欺骗、贿赂、隐瞒等行为 3、其他重大业务违规行为 计分方法 涉嫌上述违规行为的 每次5分 因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的 每次10分 因上述违规行为被行政罚款的 每次15-20分 因上述违规行为被责令停业整顿，或者分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的 每次25分 　　 表2：行政许可事项合规指标 评价重点 考察保险专业中介机构落实行政许可监管要求的情况 评价内容 未按规定向监管部门履行审批、报备手续等行为 计分方法 涉嫌上述违规行为的 每次2分 因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的 每次4分 因上述违规行为被行政罚款的 每次6-8分 因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务的 每次10分 分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证或因申请材料不真实而被撤销行政许可的 每次12分 表3：保证金与职业责任保险合规指标 评价重点 考察保险专业中介机构落实保证金和职业责任保险监管要求的情况 评价内容 1、未及时、足额缴存保证金或者投保职业责任保险 2、违规动用保证金 3、未保持职业责任保险的连续性和有效性 计分方法 涉嫌上述违规行为的 每次2分 因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的 每次4分 因上述违规行为被行政罚款的 每次6分 因上述违规行为被限制业务范围、停业整顿的 每次8分 　　 表4：报告与报表提交合规指标 评价重点 考察保险专业中介机构遵守报告、报表、文件、资料和数据制作、报送与保管监管要求的情况 评价内容 1.????????????????1、未按照规定报送或者保管报告、报表、文件、资料和数据 2.??????????????/2、编制或者提供虚假的报告、报表、文件、资料和数据 计分方法 涉嫌上述违规行为的 每次4分 因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的 每次6分 因上述违规行为被行政罚款的 每次7-10分 因上述违规行为被限制业务范围、责令其停止接受新业务的 每次12分 分支机构因上述违规行为被吊销业务许可证的 每次15分 表5：高管与从业人员合规指标 评价重点 考察保险专业中介机构高管与从业人员遵守监管法规的情况 评价内容 高管与从业人员违反保险监管法规 计分方法 涉嫌上述违规行为的 每次4分 因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的 每次6分 因上述违规行为被警告，或者被责令予以撤换的 每次8分 因上述违规行为被行政罚款的 每次10分 因上述违规行为被取消任职资格或被行业禁入的 每次12分 　　 表6：其它合规指标 评价重点 考察保险专业中介机构遵守其它保险监管要求以及其他政府管理部门监督管理要求的情况 评价内容 1、保险专业中介机构违反其它保险监管要求 2、保险专业中介机构违反其他政府管理部门监督管理要求 计分方法 涉嫌上述违规行为的 每次2分 因上述违规行为被下发监管函、监管谈话的 每次4分 因上述违规行为被警告的 每次5分 因上述违规行为被行政罚款的，或者单独被没收违法所得、没收非法财物的 每次7分 因上述违规行为被限制业务范围、责令停止接受新业务或分支机构被吊销业务许可证的 每次10分 备注 没收违法所得、没收非法财物与其他处罚措施并处时不计入违规情况。 　 二、稳健性指标 表7：资产状况指标 评价重点 关注保险专业中介机构资产和净资产规模的非正常变化、偿债能力不足的风险 评价内容 1、资产增长率=（年末资产-年初资产）/年初资产×100% 2、净资产率=（资产-负债）/资产×100% 3、客户资金余额与净资产比率=客户账户资金年末余额/年末净资产 计分方法 属于下列情形之一，且无正当原因的，计3-5分： 1、30%≤资产增长率绝对值50%； 2、40%净资产率≤50%； 3、客户资金余额与净资产比率达到1。 属于下列情形之一，且无正当原因的，计6-8分： 1、50%≤资产增长率绝对值100%； 2、20%