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中美欧金融体系比较分析 　　[摘要]国家的金融体系关乎国家的经济发展乃至国家安全，是各国金融业发展中的核心问题，中国的迅速崛起，不可避免地受到以美??为首的金融霸权的压制。从中美欧金融体系的历史和现状出发，阐述各自央行的核心作用和主权货币的国际地位，并将三者进行了比较，为中国突破欧美金融体系霸权，彰显中国的金融话语权利，提出了适合我国国情的应对策略 [关键词]货币；金融体系；霸权 [中图分类号]G6420[文献标识码]A[文章编号]2095-3283（2017）04-0106-03 自2010年巴西财长吉多?曼特加（Guido Mantega）提出“货币战”（currency war）这一名词以来，全世界范围内掀起了谴责以美为首的金融霸权国通过金融手段掠夺全球财富的浪潮。在已发生过的多轮货币战争中，美国、英国以及欧洲等发达国家是主要受益方，而包括中国在内的一些发展中国家（俄罗斯、巴西、印度及南非等）则是最大受损方。货币战实际是西方发达国家依靠其强大的金融体系，得以通过金融途径不断掠夺他国尤其是发展中国家财富。特别是近些年来，伴随中国经济的崛起，以美为首的金融霸权国一方面不断唱衰中国经济发展前景，另一方面时刻准备着对中国发动“货币战”，以达到最大限度掠夺中国30多年经济发展成果目的。为何以美为首的金融霸权国能凭借强大的金融体系而发动货币战？中国应如何应对美欧等发达国家强大金融体系的压制？对此，本文从比较分析中美欧金融体系入手，探讨中美欧央行的区别、人民币与美元和欧元的差距，提出中国应对欧美金融霸权的策略建议 一、金融体系内涵及构成 金融体系是对一国金融系统有机组成部分的总称，包括参与资金流动的经济 主体、中介机构、交易市场与金融工具等要素。理论界一般认为一国金融体系既包括在金融体系内部使用和运作的金融工具、金融中介结构和金融市场，也包括在金融体系外部存在和发生的金融服务组织与企业、公司、个人乃至部门等的业务关系和金融联系，以及来自政府对金融的监管 自金融业诞生以来，伴随金融业的持续发展和革新，金融体系的构成也不断演进，至今为止，金融体系一般由三个相互关联的部门组成：即金融部门（包括金融机构和金融市场）、融资模式与公司治理和金融监管体制。理论界一般认为其基本构架包括有：中央银行、银行金融机构、非银行金融机构和金融监管机构等。其中，中央银行是国家最高的货币金融管理组织机构，在各国金融体系中居于主导地位，它制定和执行货币政策，对国民经济进行宏观调控，还对其它金融机构乃至金融业进行监督管理，地位非常特殊。银行类金融机构主要有商业银行、专业银行和政策性银行等。非银行金融机构是指从事金融服务的非银行金融组织，如保险公司、投资基金、养老基金、金融公司、租赁公司、证券交易所、证券公司和消费信用公司等。金融监管机构则是一国金融体系的重要构成部分，起到保障一国金融系统平稳运转的重要作用，它一般包括对银行业、证券业及保险业的监管 二、中美欧金融体系概况 世界金融发展史，是一部金融压制与反压制、金融掠夺与反掠夺的历史剧。就目前世界金融对抗实际看，美国是全球金融霸主，欧洲货币联盟是其最大敌手，以德法为首的欧洲货币联盟国，在世界范围内与美国展开金融业竞争，尤其是在欧洲地区，欧盟强大的货币金融体系也为美国所忌惮。而随着中国经济金融的崛起，中国也在不断寻求获取亚洲金融领域的领导地位，但长期遭受美欧金融体系的压制 中国现代金融体系的建立，始于1978年的改革开放，经过30多年的发展，中国已建立起较为完善的现代金融体系。其中，中国人民银行为中国的央行，经过多年改革与发展，中国人民银行也成为中国政府执行货币政策、调控经济发展、宏观审慎监管金融业的重要机构。截至2016年6月初，中国拥有形式多样的高度市场化的金融机构，建成了多层次的、发达的金融市场。如“四大国有银行”的建立、股份制银行的兴起及私有银行审批的破冰；非银行性金融机构，即保险公司、投资公司、基金公司和信托投资公司等的大发展；以及股票市场、货币市场以及小微贷款市场的全方位发展。另外，中国已建立起了由中央银行领头的“一行三会”式金融宏观审慎监管体系，即中国人民银行、银监会、保监会和证监会，极大程度上保障了中国金融体系的稳定与金融业的繁荣发展 美国金融业以及美国金融体系已拥有200多年的发展历史，早在19世纪初，美国初步建成现代金融体系。联邦储备银行系统、商业银行系统和非银行金融机构是美国金融体系的主要组成部分。相对于其他国家而言，美国金融体系无疑是最大和最完善的，据称美国金融业年均增加值约占美国国民生产总值的1/5。加之，美国经济规模又是世界第一，这进一步增进了美国金融体系对其他国家经济金融的影响力度，甚至产生美联储主席宣布加息或者降息，就会使全球金融市场为之动荡