中德金融监管体系比较 - 华东经济管理.pdf

2006 年 10 月 华 　东 　经 　济 　管 　理 Oct. , 2006 　　　　　　　　　　　　East China Economic Management 　　　　　　　　　　　　 第 20 卷第 10 期 Vol. 20 ,No. 10 ●金融·会计 中德金融监管体系比较 刘春红 ( 中国农业发展银行 　安徽省分行 , 安徽 　合肥 　230022) [摘要] 文章通过比较中国和德国金融监管体系改革后的监管模式、监管目标、监管方式和手段等方面 , 思 考如何完善金融监管体系才更适应中国金融业发展 , 试图从中得到启发和获得有意义的借鉴。 [ 关键词] 中国; 德国 ; 金融监管体系 ; 比较 [ 中图分类号] F406 7 　　　 [文献标识码] A 　　　 [文章编号] 1007 —5097 (2006) 10 —0114 —03 Comparison of Chinese and German Financial Supervision System L IU Chunhong ( ) The A gricultural Development B ank of China , A nhui B ranch , Hef ei 230023 , China Abstract : This article ponders how to improve the financial supervision system to be more responsive to the development of Chinas fi nancial circle through comparing regulatory models , regulatory objectives , re gulatory methods and means , and tries to be inspired and derives meaningful reference. Key words : China ; Germany ; finance supervision system ; comparison 　　在战后欧洲的金融发展中 , 德国堪称稳健发展的 监管体制进一步得到完善。人民银行管理体制多次进 典范, 而德国的金融监管更是独领风骚。2002 年 5 月 行了重大改革, 终于形成目前的人民银行承担货币政 1 日, 德国把德意志联邦银行和保险监管、证券监管机 策制定工作, 中国银行业监督管理委员会负责各类银 构合并, 成立统一监管组织———德国联邦金融监管局 行、信用社和信托投资公司等非银行金融机构的监管, ( BaFin) 。德国联邦金融监管局 ( BaFin) 成立, 标志着 这些机构包括 3 家政策性银行、4 家国有商业银行、12 德国金融监管体系改革的又一次重大变化。而在我国, 家股份制商业银行、112 家城市商业银行、709 家城市 随着 2003 年 4 月 28 日中国银行业监督管理委员会成 信用社 、近34 万家农村信用社、200 家外资银行营业 立, 沿用了近 50 年的中国人民银行宏观调控和银行监 性机构以及 153