综合-第三方理财市场状况介绍.ppt

上海普益投资顾问有限公司（以下简称“普益财富”）创始于2006年6月，是泛华集团旗下以深入的数据和研究为基础，以资产配置服务为核心，为客户提供产品创设等服务的理财机构。核心研究力量来自于西南财经大学信托与理财研究所，依托西南财经大学信托与理财研究所，公司还拥有50余名客座教授和近百人的专家团队。 普益财富已为70余家银行、30余家信托、15家保险等金融机构提供了多层次、多方位、定制化的产品和服务。 盈利模式：向投资者出售服务终端，收取服务年费。 　 普益财富-产品评估类 第三方理财的特点 什么是第三方理财？ 独立机构的第三方理财，不代表基金公司、银行或者保险等金融机构，而是站在非常独立、公正的立场上严格地按照客户的实际情况来帮客户分析自身财务状况和理财的需求，通过科学的方式在个人理财方案里配备各种金融工具。 第三方理财的近况 随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。 第三方理财的未来 麦肯锡的一项调查资料表明，2013年中国的个人理财市场将增长到1370亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。但是在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。 与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。 理财规划师 理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。 理财规划师的特点 资质：良好的教育背景、相关的从业经历、理财师资格证等等 以客户的需求作为理财规划和行动的出发点； 为客户打造量身定制的理财方案； 专业，通过资产配置为客户提供优化的投资方案,追求利得最大化； 理财方案风险可控度，理财最主要是风险的可控度。 理财规划师的未来 1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。 2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一 。 2006年，香港理财规划师最高收入达1000多万港元。 2011年，成都外资银行理财规划师平均收入21万。 理财规划师的未来 参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。 你、、、、、、、 准备好了吗？ 谢 谢！ * * * 中国人越来越有钱，中国富人也越来越多。老百姓私人财富的急剧增长，对高效率的财富管理需求日趋强烈，“私人理财”将会成为最热门的话题和字眼。虽然中国的私人理财市场刚刚起步，但是，第三方私人理财服务已经暗潮涌动。 * * * 这主要是因为，在投资者眼中，独立第三方理财机构应该是最独立的、没有利益冲突的、公正的理财机构。