质押业务近期工作汇报与交流介绍.ppt

质押业务近期工作汇报与交流 质押融资部 2016年6月 一、当前市场形势分析 项目 场内 场外 合计 待购回市值 20,228 21,472 41,700 融资额 8,270 8,778 17,048 融资占比 48.51% 51.49% 100.00% 质押业务市场概况（单位：亿元） 1、全市场质押融资规模持续增长，已达1.7万亿元：与年初相比增长约20%-30%，发展空间仍较大； 2、场内质押规模8270亿元，与两融规模接近，与年初相比增长20%：同业竞争是质押业务拓展的主战场之一； 3、场外融资规模8778亿元，因面临资产荒，银行竞争加剧：场外质押是业务抢夺的主战场之二； 4、质押股票约1797只，占上市公司总家数（2873）比例为62%：未做质押的上市公司是质押业务的蓝海、主战场之三。 二、现阶段目标与长远规划 现阶段：尽快做大业务规模，抢夺优质资产资源，确保完成公司下达的年度经营任务。 1、市场化效率：提高响应速度，优化决策效率，缩短项目周期 2、市场化利率：坚持风险与收益匹配，在合理确定综合成本的基础上提高报价竞争力，贴近市场水平。 3、专业化服务：新成立的质押融资部将优化专业团队，提升服务水平，增强服务意识，为分支机构营销提供坚强支持。 长远规划：做实分支经营、专业化审批、人券结合 1、做实分支经营：分支类似分行，有尽调、决策权 2、专业化审批：独立、客观、效率大幅提升 3、人券结合：由“以券为主”向“人券结合”、“以人为主”进化，提升业务竞争力 三、质押融资部成立片区推进团队，完善组织架构 1、质押融资部根据项目情况、区域特征，将30个分公司划分为7个片区； 2、每个片区设置1位团队临时负责人，并配备相应的项目经理； 3、片区团队的考核与片区的业绩完成情况挂钩，并且分支有一定的考核权重； 4、分支申报及预审项目、尽调、业务支持等，可直接与片区推进团队对接； 5、片区推进团队的主要职责： 1）营销支持：协同分支拟定营销计划，共同参与业务营销 2）业务支撑：项目对接与推进，内部培训与支持 3）风险管控：贷后管理，风险化解 三、质押融资部成立片区推进团队，完善组织架构（续） 分支 临时负责人 团队成员 北京 柳豫慈 李誉 辽宁 天津 吉林 黑龙 上海 蒋超 孙琰、杜聪 甘肃 宁夏 陕西 海南 伍伟 武孝晨 谢劲松 深圳 广东 广西 浙江 吴学艺 方超、权珅 福建 山西 江西 分支 临时负责人 团队成员 江苏 吴笛 李子燊 湖北 重庆 安徽 内蒙 彭书杰 黄波、王嘉依 四川 贵州 云南 新疆 河南 董健健 姚锋涛、王龙泉 山东 湖南 河北 四、修订业务制度，提升效率和业务竞争力 序号 分类 修订内容 1 部门职责 资产负债管理委员会负责审议批准公司开展股票质押式回购交易业务的资金总额度、综合成本、利率下限 2 研究所职责：在机构融资主体与标的券行业不一致时，对质押融资机构主体的信用评级提供其所在行业的研究支持 3 符合一定条件的分支机构，可自行尽调5000万元以下的质押项目,由质押部复核比国内提交审批：1）已成立金融市场部，且组织架构完整的；2）已经有2个以上（含）的质押项目落地，合计金额不少于2000万元，且项目履约正常； 4 梳理了金融市场部建立后的分支机构业务流程 5 明确了投行从质押业务的相关流程 四、修订业务制度，提升效率和业务竞争力（续） 序号 分类 修订内容 6 业务决策 轮值审批由1000万元提高至5000万元 7 综合授信：现阶段按照以券为主的方式开展，未来在主体评级完善的基础上拓展以人券结合、以人为主的综合授信模式 8 利率及相关费率调整:已过会但尚未交易的项目或存续交易的项目利率调整,或存续项目的提前购回费调整申请,1亿元以下由质押融资部审批,1亿元以上同时提交分管领导审批，6亿元以上总裁审批 四、修订业务制度，提升效率和业务竞争力（续） 序号 分类 修订内容 9 业务规则 标的券管理：1)上一年度或最近4个季度的净利润为正，对由于非经常性损益引起的业绩亏损、周期性或外部因素引起的业绩亏损但主营业务未发生重大变化等情形，可个案研究2)客户过桥需要有特殊折算率需求的，可个案研究并临时调整 10 增加宽限期：原则上不超过5个交易日，无需审批 11 延期：原则上，申请延期购回的客户应当付息正常、履约及时、交易履约保障比例不低于警戒比例且标的证券仍然符合公司要求，可由质押融资部评估