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中央银行 中央银行：产生与发展 中央银行：性质与职能 中央银行：类型与组织机构 中央银行：主要业务 中央银行：独立性问题 中国的中央银行：中国人民银行 中央银行：货币供应的源头 中央银行的产生背景 一、统一货币发行的需要 — 发行分散+地域限制→流通混乱+阻碍统一 — 限制/取消一般银行的发行权→集中几家→一家 二、统一票据清算的需要 — 商业银行数量增加与业务扩大→债权债务关系复杂 — 票据交换、清算的及时、合理→统一、权威的清算中心 三、最后贷款人的需要 — 商业银行头寸困难→支付能力不足→银行倒闭 — 银行经营不稳→经济发展和社会稳定 四、加强金融管理的需要 — 银行竞争、破产、倒闭→金融监督、管理 — 政府的国际金融事务代表 中央银行的产生和发展 一、中央银行的形成时期(1694—1913) —29国；1694年：英格兰银行；1913年：美联储 —英格兰银行：1694—接受政府存款并向政府发放贷款； 1844—垄断货币发行→集中准备金—地位确立 1854—银行业的票据交换中心 1872—最后贷款人+金融管理职能 —央行特点 1—自然演进型：大商业银行→垄断货币发行+清算服务+资金支 持→中央银行 2—逐步垄断货币发行权。政府→←大商业银行 3—服务对象主要是一般银行：交换清算+资金划拨+资金后盾 中央银行的产生和发展 二、中央银行的发展时期(1914—1945) —一战结束：全球金融恐慌+严峻的通膨+国际贸易拓展 →建立和完善中央银行制度的必要性 →1920年 布鲁塞尔国际经济会议 — 1929-33大危机+国家干预主义→新设+地位、作用提高 — 二战结束：殖民地、附属国→民族独立+国家主权→新设 发展时期央行的特点 1、人工创设型：“老”经验的借鉴+政府力量推动 2、职能逐步完善：存款准备金制度；重点管理其他金融机构 传统的三大职能逐渐完善，地位、作用提高 中央银行的产生与发展 中央银行的完善时期(二战结束——今) —背景：国家干预思潮+各国立法授权调节经济 —特点： 1、中央银行(资本)的国有化 --央行资本：私有；国有；公私合股—资本国有的不多 --国有化：法、英→各国仿效；新独立国+新央行→国有/政府出资 2、国家的控制加强 --央行：首脑国家任命；业务：服从国家经济总目标、政府控制 --职责：立法明确—货币金融政策、金融业的稳定 3、货币政策调控经济，不以盈利为目标 --三大政策工具：法令化、制度化；联合、交叉 --调控经济运行：有收益，但不以盈利为目的 4、国际合作加强 中央银行的性质 具有银行特征的国家机关 —国家机关：--赋予制定、执行货币金融政策，服务经济总目标 --是国家管理金融、干预经济的重要工具 --央行首脑：国会/政府任命 —银行特征：区别于一般国家行政管理机关 --行政管理方式：履行特定的金融行政管理职责 --主要管理方式：主要职责之履行寓于金融业务的经营过程 借助强大的经济力量(货币供应量、利率、贷款、准备金) —国家机关与银行特征的关系 --国家机关职责的履行：通过各类银行经营业务 --各类银行业务的开展：需要行政、法律、经济等手段的保证 政令、制度，符合经济规律和宏观要求 中央银行的职能 中央银行的组织形式 中央银行的资本结构 中央银行的资本结构 1．全部国有 — 国家拨款；— 国家收购（国有化） 2．混合所有 — 国家控股(日本) — 公私各半(比利时) 3．全部非国有 — 意大利、美联储、瑞士国家银行 4．无资本金 （韩国银行1962年起） 5．多国所有（区域货币联盟） 中央银行的组织机构 中央银行业务 中央银行资产负债简表 中央银行业务活动的特点 一、不以盈利为目的 —央行业务活动会取得利润，但不以此为目的； —主要职责：金融调控，稳定货币，促进经济发展 二、不经营普通的银行业务 —直接服务对象： 政府、商业银行、非银金融机构