风险控制管理职责及流程资料.ppt

* 风险监管总部与稽核审计总部风险管理职责分工及流程（续） 风险监管总部有关风控职责： 1、就风险管理活动中发现的风险情况与稽核审计总部进行沟通，提出稽核审计建议。 2、提交对稽核审计总部非现场稽核系统的业务协作需求，便于开展事中监控和跟踪监督。 3、配合对公司领导关于审计报告事项的批示、审计整改建议的落实情况进行检查和评价。 风险监管总部与稽核审计总部接口流程---信息通报与业务协作流程 稽核审计总部 风险监管总监 风险监管总部 总经理 风险监管总部 开始 阅批 阅批 同意 B 是 否 E B 实施审计稽核 同意 否 提出：非现场 稽核系统信息需求/ 现场稽核建议/ 专项稽核审计建议 业务协作函 信息通报 稽核审计 工作计划 是 开始 实施业务审核/ 法律事务/ 过程控制 阅批 阅批 信息通报 E * * 流程描述： 风险监管总部就业务审核/法律事务/过程控制等风险管理活动中发现的问题，以业务协作函的形式，经总经理和总监批准后，可以向稽核审计总部提出非现场稽核系统信息需求/现场稽核审计建议/专项稽核审计建议。 稽核审计总部就审计当中发现的问题，经总经理和总监批准后，与风险监管总部进行信息通报。 具体职责分工： 风险监管总部 向稽核审计总部发出业务协作函，提出非现场稽核系统信息需求/现场稽核审计建议/专项稽核审计建议。 稽核审计总部 就审计当中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。 * 三、风险监管总部与业务支持部门、管理部门风险管理职责分工及流程 业务支持部门、管理部门的风控职责： 1、? 根据经营管理活动中的主要风险点统一制订有关业务操作、管理流程 制定本部门及分支机构的有关业务操作标准和管理流程，包括但不限于： ——财务管理业务操作、管理流程 ——清算业务操作、管理流程 ——信息技术有关操作和管理流程 2、? 制订有助于风险识别、评估及控制的措施，包括但不限于： ——财务管理、清算及信息技术的系统化、程序化管理制度 ——有关的权限管理和系统保障制度 ——对分支机构经营管理数据的监控 ——分支机构风险状况报告制度 ——分支机构有关人员定期述职和轮岗制度 3、与风险监管总部的信息通报和业务协作 ——重大事项的报告制度 ——协同配合对重大风险事件进行调查，参与协作处理 ——协同配合审计报告整改意见的整改落实和验收工作 ——就日常监管活动中发现分支机构的问题向公司风险管理部门及时通报 ——根据风险管理部门提出的改进建议完善风控工作 * 风险监管总部有关风控职责： 1、协助有关业务支持部门、管理部门建立合理的制度体系、组织架构、业务流程、控制措施。 2、检查、评价内控的合理性和有效性，提出风险管理的改进建议，督促业务支持部门和管理 部门及时改进。 3、组织协调对重大风险事件的处理、调查和整改。 风险监管总部与财务总部接口流程 ---信息通报流程 财务总部 风险监管总监 风险监管总部 总经理 风险监管总部 开始 日常监管中 发现的问题 是否报告/通报 否 是 阅批 处理 结束 重大风险事件 报告 阅批 进入重大事件 风险管理流程 信息通报 动态监控 …… …… * 是否重大事件 是 否 * 流程描述： 财务总部就日常监管中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监，进入重大事件风险管理流程。 具体职责分工： 财务总部 就日常监管中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监。 风险监管总部 根据实际情况执行动态监控或重大事件处理流程 。 风 险 监 管 总 部 与 清 算 总 部 接 口 流 程 清算总部 风险监管总监 风险监管总部 总经理 风险监管总部 开始 日常监管中 发现的问题（*） 是否报告/通报 否 是 阅批 处理 结束 重大风险事件 报告 阅批 进入重大事件 风险管理流程 信息通报 动态监控 …… …… *日常监管中发现的问题 包括但不限于：透资、 异常交易、串户回购、 国债放大回购等。 * * 流程描述： 清算总部就日常监管中发现的问题，包括但不限于：透资、异常交易、串户回购、国债放大回购等，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监，进入重大事件风险管理流程。 具体职责分工： 清算总部 就日常监管中发现的问题，与风险监管总部进行信息通报。重大风险事件报告风险监管总监。 风险监管总部 根据实际情况执行动态监控或重大事件处理流程 。 四、风