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北京科奇融资租赁公司 立项管理制度 第一章 总 则 第一条 为有目的、有计划、有组织地开展各类业务，引导项目立项程序化、制度化、科学化，明确项目立项过程中各部门的职责和权限，保证项目立项的顺利实施，特制订本制度。 第二条 本制度适用于公司各类融资租赁业务项目。 第三条 本制度所指的立项是指公司内部立项。 第二章 立项管理的相关职责 第四条 项目立项实行申请、报告、批准制度。即，由业务部门提出项目立项申请，经由部门主管领导同意后，提交风险合规部预审，经立项专题会议讨论同意后立项。 第五条 立项专题会由总经理、副总经理、风险合规部负责人组成。立项专题会负责立项申请的审核及决策。 第六条 业务部负责人可列席立项专题会。 第七条 风险合规部负责收集汇总立项材料，对项目进行预审，并负责组织立项专题会议。 第三章 立项标准及流程 第八条 立项标准。所有申请项目应形式上符合公司业务指引即可立项。 第九条 所有融资租赁项目在与客户确定业务合作关系并进入正式的项目实施前，必须进行项目立项。 第十条 立项流程 （一）立项申请。立项申请部门需提交以下材料。 １、项目立项申请表（见附件一）。 ２、承租人基本情况。 ３、承租人和担保人近三年的审计报告。 ４、租赁项目初步方案，包括项目及行业情况、项目优势和特点、项目存在的问题和风险、项目经济效益分析、融资要素等。 （二）立项预审 １、立项申请经分管领导批准同意后，立项申请部门向风险合规部提交立项申请材料，如本条（一）所述； ２、风险合规部根据银监会、商务部和有关监管部门的法律法规及公司风险控制标准等相关规定对项目进行形式审查，并提出预审意见； ３、风险合规部应将相关资料提前一天发送至立项专题会成员。立项专题会议每周二召开。 ４、特殊情况下需要尽快立项的，需经总经理批准。风险合规部在收到项目立项申请材料后2日内召开立项专题会议。 （三）立项专题会议立项决策程序 １、项目负责人就申请立项项目的可行性及初步方案进行陈述； ２、风险合规部发表意见； ３、立项专题会就项目展开讨论并决定是否立项； ４、风险合规部负责记录会议内容，并整理成会议纪要。会议纪要应发送至董事长、承办业务部门及相关部门； ５、立项专题会未同意立项的项目，立项申请部门可补充相关资料后，经分管领导同意后提交至风险合规部，由风险合规部安排立项专题会进行立项决策，程序如上述（1）至（４）。 第四章 立项后续工作 第十一条 立项反馈。租赁项目经审批同意立项后，项目经理应及时通知客户。立项申请项目被否决，项目客户经理应及时通知承租申请人并说明理由。 第十二条 开展尽职调查。项目立项后，业务部门应及时派驻项目人员进场开展尽职调查工作。 第五章 附 则 第十三条 本制度自董事会批准后实施。 第十四条 本制度由公司风险合规部负责解释。 附件一：项目立项申请表 编号： 企业名称企业性质成立时间注册资本所从事的行业办公地址年销售规模/营业额联系人联系地址租赁物金额 万元 期限 年租赁物描述 申请理由申请人 分管领导核准意见 年 月 日风险合规部意见 年 月 日立项专题会意见□项目同意 □项目材料补充完善后，再行审批 □项目不成立 年 月 日