铜山路客户答谢,理财规划方向资料.ppt

银保产品的开发需满足客户的多样性需求。那么富富余3号产品就是针对客户的不同需求而量身定做的产品。 作为父母，生命中最重要最值得骄傲的是孩子，所以，每一位父母都希望自己的孩子健康，平安。都希望给孩子最好的教育，不想让孩子输在起跑线上。 银保产品的开发需满足客户的多样性需求。那么富富余3号产品就是针对客户的不同需求而量身定做的产品。 作为父母，生命中最重要最值得骄傲的是孩子，所以，每一位父母都希望自己的孩子健康，平安。都希望给孩子最好的教育，不想让孩子输在起跑线上。 银保产品的开发需满足客户的多样性需求。那么富富余3号产品就是针对客户的不同需求而量身定做的产品。 作为父母，生命中最重要最值得骄傲的是孩子，所以，每一位父母都希望自己的孩子健康，平安。都希望给孩子最好的教育，不想让孩子输在起跑线上。 电信防诈骗 1、您是否收到要求您汇款的短信、电话？ 2、您是否收到兑奖的短信、电话？ 3、您是否收到银行积分兑换现金的短信、电话？ 4、您是否收到假冒公安机关提供保护资产的短信、电话？ 注意事项 1、谨慎对待电信与短信。 2、遇到陌生号码的电信、短信一定要弄清楚内容，给相关个人或单位进行真实咨询后再做定夺。 3、遇到官方号码的电信、短信依然要保持清醒头脑，现在不法分子可以利用技术手段模拟官方号码发送短信或拨打电话。 4、如果遇到资金被骗的行为一定第一时间报警，争取资金的最少损失。 理财规划篇 在这样一个金融大波动时代， 不理财，就意味着现有财富的随时蒸发风险 你不理财，财不理你！ 何谓理财？ 财富管理 简称理财,是个人或理财机构为了帮助自己或客户实现财富目标而制定、安排、实施和管理的协调一致的财务计划，是一个动态管理过程。 理财过程中必须要承担的两个“意外”风险 B 意外的财务风险 意外的人身风险 如何预防两个“意外”，是理财过程中必须考虑的问题 理财的误区 误区一 误区二 投资=理财 投资关注于赢利能力，理财注重于资金的必要安全性的基础上的增值 理财是投机的短期行为 理财是一项长期人生财务规划，要想成为有钱人，需要足够耐心 理财渠道单一 理财观念缺乏,理财知识、渠道单一，例：炒股就是理财 误区三 理财只是简单的银行理财产品 理财不是单只哪一种产品，其中包含：保险、理财、基金等。 误区四 投资=理财 理财关注的是人生规划，是教你怎样用好手头每一分钱的学问，它不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障；而投资关注的只是如何“钱生钱”的问题。 理财的内容比投资要宽得多，它是一个系统，通过这个系统和过程，使自己生活无忧。在追求投资收益的同时，理财更应注重人生的生涯规划、风险管理规划等一系列的人生整体规划。 * 理财前期靠积累 假设你每月的收入为5000元，拿出其中的20%也就是1000元进行储蓄，那么按年利率3.5%计算，存上5年，你的存款金额就能达到65000多元。要是每月存入2000元，5年就能突破13万元！ 如何选择工具将钱“留”下来： 一是可以进行小额度累计； 二是要有强制储蓄的功能； 三是养成良好的理财观念； 四是要有明确的目标。 警惕理财的三大误区 　 “收入就那么点，怎么理财啊”？ 　　“我不是不理财，是没钱可理啊”！ 　　“等我涨工资了再开始理财吧”。 尽管收入成倍增长，可消费也不断上升，自然很难变得富有。从现在起，别把那些零零总总的花销不当回事，赶快养成良好的消费习惯，存钱行动起来！ 警惕理财的三大误区 　　“我那么精打细算过日子，怎么还是没钱留下来”？ 采用“收入-支出=储蓄”的存钱公式时，你的储蓄需要根据支出的高低来决定，处于次要位置。不妨换成“收入-储蓄=支出”，这样，你首先想到的是储蓄，在扣除每月需要留下的钱以后，剩下的钱才能花销。 警惕理财的三大误区 “我也想存钱，可存着存着就突然放弃了”。 　　“为什么有人可以坚持两三年，我却连半年都支撑不住呢”？ 　对物质生活的追求，往往会令很多人在辛苦存钱的中途“折返”。“好不容易账上有3万元了，旅行一次全花完了”。要知道这样可不行！想要将存钱进行到底，你首先需要一个明确的目标，而且这个目标不宜太高，也不宜太低。 * * Content Layouts 理财包含以下涵义： 　　① 理财是理一生的财，不是解决燃眉之急的金钱问题而已。 　　② 理财是现金流量管理，每一个人一出生就需要用钱（现金流出），也需要赚钱来产生现金流入。因此不管现在是否有钱，每一个人都需要理财。 　　③ 理财也涵盖了风险管理。因为未来的更多流量具有不确定性，包括人身风险、财产风险与市场风险，都会影响到现金流入（收入中断风险）或现金流出（费用递增风险）。 * * * Content Lay