项目一模块三做合格的保险销售人员资料.ppt

* * * * （五）保险专业代理机构高级管理人员的任职资格 （六）保险专业代理机构的经营 二、签订保险合同 （一）投保单 （二）保险单 （三）保险凭证 （四）暂保单 （五）批单 保险合同常见的形式 投保单又称“投保书”、“要保书”，是投保人向保险人申请订立保险合同的书面要约?。 投保书是由保险人事先准备、具有统一格式的书据。 投保单 一、认知保险代理人 保单是保险单的简称。是保险人与投保人之间签订的一种最大诚信保险合同。 保险单 一、认知保险代理人 保险凭证又称小保单，指在保险凭证上不印保险条款，实际上是一种简化的保险单。 保险凭证与保险单具有同等效力，凡是保险凭证上没有列明的，均以同类的保险单为准。 保险凭证 一、认知保险代理人 中国人民财产保险公司的保险凭证 暂保单又称“临时保单?”、“临时保险书”，?它是保险人或其代理人在正式保险单签发之前出具给被保险人的临时保险凭证?。 它表明保险人或其代理人已接受了保险?，?等待出立正式保险单?。 暂保单 一、认知保险代理人  请在此输入您的文本。请在此输入您的文本。请在此输入您的文本。请在此输入您的文本。请在此输入您的文本。 请在此输入您的文本。请在此输入您的文本。请在此输入您的文本。请在此输入您的文本。请在此输入您的文本。 (四)暂保单 指变更保险合同内容的一种书面证明，一般附贴在原保险单或保险凭证上。 批单 一、认知保险代理人 四、保险代理人员的职业道德与执业操守 （一）守法遵规 1、以《中华人民共和国保险法》为行为准则，遵守有关法律和行政法规，遵守社会公德 2、遵守保险监管部门的相关规章和规范性文件，服从保险监管部门的监督与管理 3、遵守保险行业自律组织的规则 4、遵守所属机构的管理规定 四、保险代理人员的职业道德与执业操守 （二）诚实信用 1、诚实信用应贯穿于保险代理人执业活动的各个方面和各个环节 2、在执业活动中主动出示法定执业证件并将本人或所属机构与保险公司的关系如实告知客户 四、保险代理人员的职业道德与执业操守 3、客观、全面地向客户介绍有关保险产品与服务的信息，不误导客户；如实告知所属机构与投保有关的客户信息。 4、向客户推荐的保险产品应符合客户的需求，不强迫或诱导客户购买保险产品 四、保险代理人员的职业道德与执业操守 （三）专业胜任 1、执业前取得法定资格并具备足够的专业知识与能力 ⑴ 保险代理从业人员资格证书 ⑵ 展业证书或执业证书 四、保险代理人员的职业道德与执业操守 2、在执业活动中加强业务学习，不断提高业务技能 3、参加保险监管部门、保险行业自律组织和所属机构组织的考试和持续教育，使自身能够不断适应保险市场的发展 四、保险代理人员的职业道德与执业操守 （四）客户至上 1、为客户提供热情、周到和优质的专业服务 2、不影响客户的正常生活和工作，言谈举止文明礼貌，时刻维护职业形象 3、在执业活动中主动避免利益冲突 四、保险代理人员的职业道德与执业操守 （五）勤勉尽责 1、秉持勤勉的工作态度，努力避免执业活动中的失误 2、忠诚服务，不侵害所属机构利益；切实履行对所属机构的责任和义务，接受所属机构的管理 3、不挪用、侵占保费，不擅自超越代理合同的代理权限或所属机构授权 四、保险代理人员的职业道德与执业操守 （六）公平竞争 1、尊重竞争对手，不诋毁、贬低或负面评价其他保险公司、其他保险中介机构及其从业人员 2、依靠专业技能和服务质量展开竞争 3、加强同业人员间的交流与合作，实现优势互补、共同进步 四、保险代理人员的职业道德与执业操守 （七）保守秘密 1、对客户保守秘密 客户的隐私，身体状况，家庭成员等…… 2、对所属机构保守秘密、 机构的内部设置，佣金的设定等…… * * * * * * * * * * * Chapter 做合格的保险销售人员 主讲教师： 冯腾瑶 EMAIL: 715722918@ 一 认知保险代理人 三 接受监督与管理 四 践行保险代理人职业道德与职业操守 二 签订保险代理合同 保险代理人： 是根据保险人的委托，向保险人收取佣金，并在保险人授权范围内代为办理保险业务的机构或者个人。保险代理机构包括专门从事保险代理业务的保险专业代理机构和兼营保险代理业务的保险兼业代理机构。 保险代理人 一、认知保险代理人 保险代理是代理行为的一种，属于民事法律行为。 保险代理行为的主体是保险代理人。 1 （一）保险代理人及其法律特征 保险代理是指根据保险人的委托，想保险人收取手续费