银监局版EAST系统应用交流“两违”合规检查运用资料.pptVIP

* 银监局版EAST系统应用交流材料“两违”合规检查运用 * 主要内容 EAST系统中“连接”的辨析 分局“两违”合规检查成效 模型实例 EAST系统运用中存在的困难 * 在EAST系统中可以通过表间“连接”操作，扩展目标 表的字段元素。 EAST系统中的“连接”包括：内连接、左 连接、右连接和全外连接。四种“连接”操作会得到不同的 结果表，合理利用连接操作可以有效完成筛选操作，在不丢 失问题记录的同时，缩小结果分析范围，更为精确的定位问 题。 一、EAST系统中“连接”的区别 *  一、EAST系统中“连接”的区别 我们设计了表A和表B，通过对两表中的“姓名”字段 进行4类 表A“连接”表B 操作，对比结果来认识它们的区 别。 * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 一、EAST系统中“连接”的区别 内连接（仅匹配行） * 一、EAST系统中“连接”的区别 左连接（以表A为基准，扩展表B中的内容，没有匹配信息 的补充空值，左连接保证了左边表格信息均在结果中体现） * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 * 一、EAST系统中“连接”的区别 右连接（以表B为基准，扩展表A中的内容，没有匹配信息 的补充空值，左连接保证了右边表格信息均在结果中体现） 全外连接（表A，表B中的信息均在结果表中得到体现，等价 于A内连接B U （A左连接B-A内连接B）U （A右连接B-A内 连接B）） * * 一、EAST系统中“连接”的区别 * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 二、XXX分局“两违”检查运用成效 城商行检查组的9个： “对公信贷客户贷款前有大额存款转入模型” “中长期贷款还款期限模型” “贷款实际发放时间与授信时间关系模型” “信贷五级分类模型” “票据业务信息分析模型” “出票人账户当天入账90%-100%票面金额模型” “临时账户超两年未销户模型” “柜员超1年未轮岗模型” “为一般户办理现金业务模型” * * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 二、XXX分局“两违”检查运用成效 农商行检查组的4个： “信用卡多开EAST应用模型” “ 贷款客户虚假受托支付可疑交易模型” “ 账户有效且存续期超过2年的临时存款账户交易模型” “关系人贷款模型”。 * * * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 二、XXX分局“两违”检查运用成效 现场核查结果 * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 * * * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 二、XXX分局“两违”检查运用成效 现场核查结果 * * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 * * * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 三、模型实例 临时账户超两年仍有效 * * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 * * * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 柜员超一年未轮岗 三、模型实例 为一般户办理取现业务 * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 * * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 * * * 一、进展情况：36家全部启动，28家任务过半，18家上线 三、模型实例