案例4开证行退单拒付纠纷案等教程.ppt

进出口业务 案例分析 2015-2016 学年 第二学期 广州大学华软软件学院国际经贸系 TI4003 第八章 案例 4 开证行退单拒付纠纷案（P161） 五个方面了解案情 1、合同条款 2、议付和索偿情况 3、采取措施 4、货物情况 5、追款结果 1、合同条款 商 品：不详 价格条款：FOB Tianjin 总 价：USD100,000 支付条款：不可撤销的即期信用证 Signed Commercial invoice in triplicate Full set of clean on board ocean bills of Lading made out to order and blank endorsed, marked Freight to collect, Notify buyer, Partial shipments are not allowed. 2、议付和索偿情况 A公司将全套单据交银行议付，议付 行审单无误后给A公司办理了押汇，并将 全套单据寄交开证行索偿。不料开证行将 全套单据退回给议付行。 议付行向A公司追索时，A公司才告 知，所交货物由于备货不足，实际只交付 9.5万美元，为顺利结汇，签发的商业发 票金额为10万美元，准备近期向B公司补 交余下的5,000美元的货物。且A公司已将 货款另作他用。 3、采取措施 A公司此时只好与B公司协商，最后B 公司同意按D/P方式支付货款，原议讨行 为托收行；开证行再次退单，理由是B公 司拒付。 4、货物情况 A公司与议付行从有关方面获悉B公 司已将货物提走并在市场销售，深感事态 严重。很显然，信用证项下全部单据(包 括全套海运提单)都在议付行手上的情况 下货被提必是C海运公司所为。 5、追款结果 找到C海运公司在天津的代理时，该 代理讲，海运提单注明运费到付，如果 B公司付清运费，当然可能性以提货。A 公司与议付行提出，海运提单上不论注明 “运费预付”或是“运费到付”，均不影 响其物权证书的作用，坚持要求说明货物 去向。 3天后，C海运公司在天津的代理承 认，C海运公司凭B公司提供的，由开证 行会签的担保，将货物放给了B公司。 最后，在各有关方面的共同努力下， 历时半年才收回了货款。 议付行为什么不坚持要求开证行付款？ 事实： 单据寄抵开证行，单证相符，构成了开证行付款的前提条件。B公司与开证行串通后决定退单拒付。议付行接到开证地退回的单据后，本应坚持要求开证行付款…… 问题1 A公司少发5,000美元的货物，自知理亏遂与B公司协商改为D/P结算，正中B公司与开证行的圈套，将信用证结算的银行信用，改为D/P结算的商业信用，当B公司再次拒付时，则与开证行无关。 国际贸易中哪个流程最重要？卖方的做 法是否合适？ 问题2 在进出口贸易履约过程中，最根本的法 律依据是合同，其他条款（包括信用证）都 是在合同基础上衍生出来的。 联合国国际货物销售公约第35条第1款规 定：“卖方交付的货物必须与合同规定的数 量、质量和规格相符。”因此，国际贸易中 卖方最基本的义务就是按照合同规定交付货 物。 　 《UCP600》第4款：“信用证与可能作为其 依据的销售合同是相互独立的交易。即使信用 证中有对该合同的任何援引，银行也与该合同 完全无关，且不受其约束。” 在A公司违反合同数量条款的情况下， 议付行是否应该坚持要求开证行付款？ 问题3 　 《UCP600》第5条规定：“在信用证业务中， 各有关方面处理的只是单据，而不是与单据有 关的货物、服务及/或他行为。 　　根据《UCP600》第16条C款的规定：“当按 照指示行事的指定银行、保兑行（如有的话）或 开证行决定拒绝承兑或议付时，必须给予交单人 一份单独的拒付通知。该通知必须声明：I. 银行 拒绝承兑或议付；II. 银行拒绝承兑或议付所依 据的每一个不符点；……” 开证行退单的依据应该是什么？本案例中的 开证行退单的真正目的是什么？ 问题４ 　　开证行是因为B公司凭担保提货后，发现货物 数量与合同不符，在B公司的要求下退单的，其退 单目的是欲将银行信用付款方式变成商业信用付 款方式。 在法律上，海运提单具有物权凭证的作用， 它代表了货物的所有权，谁拥有海运提单，谁就 应该拥有货物。海运公司必须将货物交付给海运 提单的合法持有者，否则必须承担法律责任。 本案中，C海运公司凭开证行会签的担保放货 是否合适？为什么？ 问题５ 开证行退单，单据掌握在议付行手中，受益 人A公司完全有理由凭海运提单要