做精社会保障服务商和财富管理供应商.pptx

融合创新 差异发展 做精社会保障服务商和财富管理供应商 ——专访东吴人寿保险股份有限公司总裁徐建平;保险公司做好做精财富管理要依托两个金字塔： 一是理财队伍金字塔； 二是金融产品金字塔。; 徐建平，东吴人寿保险股份有限公司副董事长、总裁。 上海交通大学硕士，会计师，中共党员，34年财政金融从业经历。 曾任苏州证券有限责任公司总裁助理、副总裁，东吴证券有限责任公司副总裁和东吴基金管理有限公司总裁。; 翻阅徐建平的履历，早在其任职东吴基金总裁期间，旗下基金就取得了不俗的业绩，2010年，东吴基金整体加权业绩位列行业第二，并于2011年囊括了业内最权威的“财经三大报”评选的公司奖，旗下基金也分获“金牛基金”、“金基金”等众多奖项。而如今他提出的打造财富管理供应商的战略，正契合了其本人的资源优势和禀赋优势。 作为一家地级市保险法人，在寿险市场纵横捭阖的激烈竞争中，东吴人寿如何做深做实“社会保障服务商和财富管理供应商”的定位，走出一条特色化、差异化的发展之路？“新国十条”颁布一周年之际，中国保险报记者专访了东吴人寿保险股份有限公司总裁徐建平。; 东吴人寿成立不久，就在民生保障服务上有所斩获。致力于做社会保障服务商和财富管理供应商，这一定位要求公司在保障和投资两端发力，这既是保险的本质要求，也符合大金融的发展趋势。东吴人寿在社会保障服务商方面是如何做的？; “新国十条”进一步延伸和拓展了保险业的内涵和外延，为保险在更高水平和更广范围服务地方经济和民生保障提供了政策基础。从外部环境来看，经济增长、保险需求和行业政策合力，驱动保险业进入黄金发展期。行业政策推动边界拓展和结构进一步优化。党的十八届三中全会提出推进国家治理体系和治理能力现代化。保险作为风险管理的基本制度，兼具显著的社会属性和商业属性，是转型过程中承接政府职能和社会治理的重要载体。; 东吴人寿致力于做社会保障服务商和财富管理供应商，这既是保险的本质要求，也符合大金融的发展趋势，就目前而言，公司在践行自身定位上已有所收获。 社会保障服务包涵了世界银行划分的四大支柱（基本医疗、基本养老；补充医疗、补充养老；商业保险；非经济型的健康、养老服务），而保险是唯一可打通这四大支柱的金融机构。我认为，保险应该姓“保”，社会保障服务作为保险业的“自留地”，必须把这块地种好。; 东吴人寿成立不久，就在民生保障服务上获得突破。2013年1月1日起，东吴人寿与苏州社保中心合作“医保康”项目正式实施。该项目首创“四位一体”的苏州救助模式（保费补助、实时救助、年度救助、自费救助），并将健康管理等增值服务融入医保公共服务体系中，为260多万市民提供大病补充医疗保险保障服务。东吴人寿在组织构架上也进行了相应调整，先后设立了社保管理部和健康事业部。项目实施后，2013年所有参保人群医疗费用结付率在基本医保的基础上提高了1.98%，其中年度救助、自费救助受益人群医疗费用结付率分别提高了5.36%和10.12%，人均补偿额2240元，比上年度提高了342元，2014年人均补偿额较2013年进一步提高355元，有效减轻了参保人员大额医疗费用负担，并在抑制过度医疗方面取得了一定成效。目前，“医保康”项目已趁势推广至昆山、吴江等地区。; 以“医保康”项目为切入点，东吴人寿在适应政府职能转变、承接公共服务方面多点开花，苏州市属国企的企业团体年金项目、市属学校学生校园安全保险等已全面推开。作为项目储备，税延型养老保险、税优型健康保险、长期护理保险、养老产业链等课题研究正有序推进。在2012年成立之初，东吴人寿也经历过关于发展路径的思考，在行业内普遍关注规模的彼时，东吴人寿看到了整个经济社会转型的趋势，内需扩张需要保险保障托底，人口老龄化也需要保险服务跟进。东吴人寿希望结合苏州和江苏的资源优势，着力于养老和健康保障的商业化运营服务，以“医保康”项目和企业团体年金项目为突破点，走出一条差异化、特色化的发展之路。; 在财富管理方面，东吴人寿看到了金融业混业经营、融合发展的趋势。将产品服务链条从基础保障延伸到财富管理，做精财富管理供应商，种好保险业的“责任田”，作为一家新公司，你们如何去实现弯道超越？; 保险公司做好做精财富管理要依托两个金字塔：一是搭建起理财队伍金字塔，与绩优营销团队的打造结合起来，为基础的营销员搭建一个晋升的通道，顶端是综合财富管理的团队，类似于私人银行；二是金融产品金字塔，从基础的保险保障产品到理财型产品到高端定制产品，为客户提供一揽子综合理财和满足个性需求的结构化安排。这其中，投资能力和产品定价能力是根本，相关人才储备是关键。为此，东