华商银行理财产品风险承受能力评估问卷-个人投资者适用.PDF

华商银行理财产品风险承受能力评估问卷 （个人投资者适用） 以下11 个问题将根据您的财务状况、投资经验、投资风格、投资目的、风险偏好和风险承受能 力等对您进行风险评估，我们将根据评估结果为您更好的配置资产。请您认真作答，感谢您的配合！ （每个问题请选择唯一选项，不可多选） 客户姓名： 联系方式： 证件类别： 证件号码： 最高学历：□ 大专及以上 □ 其他 一、财务状况 1.您的年龄是？ □ A. 18-25 （-2） □ B. 25-50 （0） □ C.51-60 （-2） □ D. 61-65 （-3） □ E.高于65 岁（-10） 2.您的家庭总资产净值为（折合人民币）？（不包括自用住宅和私营企业等实业投资，包括储蓄、 保险、金融投资、实物投资，并需扣除未结清贷款、信用卡账单等债务） □ A.15 万元及以下（0） □ B.15 万元（不含）-50 万元（含）（2） □ C.50 万元（不含）-100 万元（含）（6） □ D.100 万元（不含）-1000 万元（含）（8） □ E.1000 万元（不含）以上（10） 3. 在您的家庭总资产净值中，可用于金融投资（储蓄存款除外）的比例为？ □ A.小于10% （2） □ B.10%至25% （4） □ C.25%至50% （8） □ D.大于50% （10） 二、投资经验（任一项选A 客户均视为无投资经验客户） 4.以下哪项最能说明您的投资经验？ □ A.除存款、国债外，我几乎不投资其他金融产品（0） □ B.大部分投资于存款、国债等，较少投资于股票、基金等风险产品（2） □ C.资产均衡地分布于存款、国债、银行理财产品、信托产品、股票、基金等（6） □ D.大部分投资于股票、基金、外汇等高风险产品，较少投资于存款、国债（10） 5.您有多少年投资股票、基金、外汇、金融衍生产品等风险投资品的经验？ □ A.没有经验（0） □ B.有经验，但少于2 年（2） □ C.2 至5 年（6） □ D.5 至8 年（8） □ E.8 年以上（10） 6．以下哪项描述最符合您的投资态度？ □ A.厌恶风险，不希望本金损失，希望获得稳定回报（0） □ B.保守投资，不希望本金损失，愿意承担一定幅度的收益波动（4） □ C.寻求资金的较高收益和成长性，愿意为此承担有限本金损失（8） □ D.希望赚取高回报，愿意为此承担较大本金损失（10） 1 三、投资风格 7.本金100 万元，不提供保本承诺的情况下，您会选择哪一种投资机会？ □ A.有100%的机会赢取1000 元现金，并保证归还（0） □ B.有50%的机会赢取5 万元现金，并有较高可能性归还本金（4） □ C.有25%的机会赢取50 万元现金，并有一定的可能性损失本金（6） □ D.有10%的机会赢取100 万元现金，并有价高可能性损失本金（10） 8. 投资于理财、股票、基金等金融投资品（不含存款和国债）时，您可接受的最长投资期限是多久？ □ A.1 年以下（4） □ B.1－3 年（6） □ C.3—5 年（8） □ D.5 年以上（10） 9、您的投资目的是 ？ □ A.资产保值 （2） □ B.资产稳健增值（6） □ C.资产迅速增值（10） 四、风险承受能力 10.您的投资出现何种程度的波动时，您会呈现明显的焦虑？ □ A.本金无损失，但收益未达预期（-5） □ B.出现轻微本金损失（0） □ C.本金10％以内的损失（5） □ D.本金20-50％的损失（10） □ E.本金50％以上损失（15） 11、对您而言，保本比高收益更为重要 □ A.非常同意 （-2） □ B.同意 （0） □ C.无所谓 （2） □D. 不同意 （4） □ F.非常不同意 （5） 投资者问卷得分：