家庭财务规划课程计划.doc

山东商业职业技术学院教师授课教案 课程 家庭理财规划 周次 2 授课日期 课题 个人理财规划流程（一） 授课班级 金融0901、0902，理财0901 教 学 目 的 能掌握个人理财规划流程； 会搜集客户信息 重点 搜集客户信息 难点 搜集客户信息 授课方法 讨论、讲授 挂图 教具 教学主要内容： 个人理财规划流程： 一、与客户建立关系 二、收集客户信息 双基和能力培养 能正确选择方式方法搜集客户的信息 课 题 提 问 客户信息包括什么内容？ 作业 以父母为客户收集信息，争取能为父母提交一份可行的理财方案。 本 节 教 学 体 会 通过案例讨论可以令学生直观形象的掌握内容。 教 案 纸 第二节 个人理财规划流程和操作 个人理财规划流程：与客户建立关系、收集客户信息、分析客户的财务状况、制定理财方案、实施个人理财规划、持续理财服务 一、与客户建立关系 ㈠工作程序 ㈡与客户沟通 ㈢确定客户关系 二、收集客户信息 ㈠明确拟收集的信息内容和类型（讨论） 1.按信息性质分为财务信息和非财务信息 2.按是否客观分为事实性信息、判断性信息、推论性信息 3.按信息范围分为个人经济信息、宏观经济信息 ㈡收集客户信息的方式和方法 1.语言沟通 开放式提问、封闭式提问、重申式提问 注意： 第一，选择合适的提问方式 第二，对客户采取委婉的提醒方式 第三，注意语速、方言和发音等方面的问题 2.非语言沟通 形体语言、数据调查表、测试方式、理财软件 三、分析客户的财务状况 山东商业职业技术学院教师授课教案 课程 家庭理财规划 周次 2 授课日期 课题 个人理财规划流程（二） 授课班级 金融0901、0902，理财0901 教 学 目 的 明确理财方案包括的内容； 能帮助客户明确理财目标 重点 理财方案的内容 难点 理财方案的内容 授课方法 挂图 教具 教学主要内容： 四、制定理财方案 五、实施个人理财规划 六、持续理财服务 双基和能力培养 能帮助客户明确理财目标 课 题 提 问 作业 本 节 教 学 体 会 给学生提供规范的理财方案观摩，有助于理解理财规划的流程。 教 案 纸 四、制定理财方案 ㈠明确客户的理财目标 可度量性、时间性、方向性 1.列举所有愿望与目标 2.筛选并确立基本理财目标：区分必须实现的理财目标和期望实现的理财目标；并按照理财目标的重要性和紧迫性排序。 3.目标分解和细化，使其具有实现的方向性 4.生命周期与理财需求的关系 ㈡分析客户风险偏好和风险承受能力 ㈢确定实现理财目标的途径 ㈣形成整体的理财方案 ㈤综合性预测整套方案的执行效果 ㈥理财方案的构成 ㈦向客户提供信息完备、阐述明确的理财方案 ㈧修改理财方案 五、实施个人理财规划 取得客户的书面授权 人员分工与协作 持续关注内外因素变化 六、持续理财服务 调整或修改理财方案 存档管理