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基金产品风险评价及客户风险承受能力匹配规则 信达澳银基金管理有限公司 基金产品风险评价及客户风险承受能力匹配规则 一、基金风险等级评价 我公司产品风险评价体系将我公司旗下公募产品风险等级评为四个等级：高、较 高、较低、低。 基金的风险评价每年更新一次，若基金成立日至上一年度最后一个自然日未满半 年，则本年度不更新该基金的风险评价。 二、客户风险承受能力等级 我公司采用统一格式的《投资者风险承受力调查问卷》及其计算方法对投资者的 风险承受能力进行评测，根据问卷评测最后得分，将投资者风险承受能力水平分为五 个类型：进取型、积极型、稳健型、保守型及安全型。具体问卷内容及评分规则详见 公司网站下载中心的《投资者风险承受力调查问卷》。 三、匹配规则 投资人类型 进取型 积极型 稳健型 保守型 安全型 匹配情况 基金风险等级 高风险 √ √ × × × 较高风险 √ √ × × × 较低风险 √ √ √ × × 低风险 √ √ √ √ √ 备注： 1、“√”表示基金风险等级与投资人风险承受能力水平匹配； 2、“×”表示基金风险等级超过投资人风险承受能力水平。 四、基金风险评价依据及方法 我公司旗下基金产品的风险评价主要从以下5 个指标进行评价： 风险评级指标 描述 权重 根据招募说明书中对各类资产投资比例的描述划 招募说明书的投资比例 50% 分风险等级。 基金净值波动 根据基金收益率与业绩基准的跟踪误差进行划分 15% 从历史规模的标准差和均值的偏离程度划分风险 基金历史规模变动情况 10% 等级。 实际投资比例 根据实际投资比例划分风险等级。 10% 1 基金产品风险评价及客户风险承受能力匹配规则 根据基金成立以来是否收到监管部门、行业协会 违规行为 15% 和交易所的处罚进行划分 根据上述指标的原始数据，分别计算不同指标得分，再根据各指标权重综合加总， 得到基金的整体风险等级评分，不同评分对应不同的产品风险等级。 五、我公司已成立和正发行的基金风险等级情况 风险等级 基金代码 基金名称