风险管控与案例分析(NXPowerLite).ppt

风险管控制与案例分析 保费部 2011.05 讲师介绍 课程大纲 1、续期工作的特点? 2、什么是大服务框架？ 案例 2010年7月中下旬，我司某中支服务专员将客户的存折4张、身份证4张、客户保单正本5份存放于摩托车后备箱中，将摩托车停放于某小区的楼下，去为某客户办理代扣手续，待手续办完下楼时发现摩托车被盗…… 课程大纲 续期业务风险是指在续期业务操作运营过程中，在业务流程、资金管理、单证管理等方面潜在或发生的若干风险点的统称。 什么叫风险管控 续期风险管控是指续期运营管理部门（保费部）对各项业务和管理工作中可能涉及的运营风险进行识别、评估、监测、控制，并使努力实现风险最小化的过程。 风险管控的意义 确保公司的经营管理活动遵守合规规则，及时防范和化解合规风险，最大限度地减少公司的损失，维护和不断提升公司的信誉，从而实现公司利益的最大化，营造人人有责的公司合规文化。 课程大纲 （一）保费风险 （二）应收未收单管理风险 （三）保全风险 （四）人身安全风险 （五）催交清单管理风险 （六）其他风险 二、具体风险的风险点及有效控制的步骤和要点 （一）保费管理风险 1、转帐的风险点 假转帐（电话提供账号）、 转账失败 2、现金的风险点 （1）现金收费 （2）挪用或侵占保险费 （3）白条收费 （4）代垫保险费 2、现金的风险点 （1）现金收费 （2）挪用或侵占保险费 （3）白条收费 （4）代垫保险费 2、现金的风险点 （1）现金收费 （2）挪用或侵占保险费 （3）白条收费 （4）代垫保险费 2、现金的风险点 （1）现金收费 （2）挪用或侵占保险费 （3）白条收费 （4）代垫保险费 （一）保费管理风险 3、有效控制的步骤和要点 （1）扩大有效代扣业务注意节点 （2）关注专员情绪及KPI指标的变化 （二）应收未收单管理风险 1、风险点 （1）失效前未做预警 （2）失效后未签失效回访表 （3）保费垫缴后退保 （二）应收未收单管理风险 2、有效控制的步骤和要点 （1）失效前预警的督促与确认 （2）认真填写服务回访表（时间、地点）对未找到到的客户记录周围情况或手机拍照。 （3）客户有退保意向时关注是否有垫缴 （4）《应收未收单的的管理办法》 （三）保全风险 1、风险点 （1）复效中健康告知 （2）代办退保、给付、代签名 （3）业务员二次委托专员代办 保全 （4）代办业务中交接手续 （三）保全风险 1、风险点 （1）复效中健康告知 （2）代办退保、给付、代签名 （3）业务员二次委托专员代办 保全 （4）代办业务中交接手续 （三）保全风险 2、有效控制的步骤和要点 （1）时刻树立代办业务的风险防范意识 （2）养成规范保全业务的习惯 （3）履行好各种交接手续 （四）人生安全风险 1、风险点 （1）交通安全 （2）女性专员的特定风险 （四）人生安全风险 2、有效控制的步骤和要求 （1）遵守交通法规 （2）提高警惕和防范意识，遇抢时生命第一 （3）温馨提示 （五）催交清单管理风险 1、风险点 催缴清单遗失、保管、泄密风险 2、有效控制的步骤和要点 催交清单回收制度 电话地址的变更 （六）其他风险 1、合规经营、反洗钱 2、短健险续保风险 3、单证管理风险 4、录音录像 …………… 风险管控的重要性 具体风险点及控制的步骤和要点 1、保费管理风险 2、应收未收单管理风险 3、保全风险 4、人身安全风险 5、催交清单管理风险 6、其他风险 课程回顾 一 三 二 前言 风险在续期业务中的定义和危害 若干风险点及有效控制的方法 四 结语 前言 前言 一 三 二 前言 续期业务风险管控的重要性 若干风险点及有效控制的方法 四 结语 一、风险在续期业务流程中的定义 二、续期业务流程风险在续期工作中的危害 1、对公司 （1）财务损失 （2）法律责任 （3）声誉损失 2、对个人 （1）法律责任 （2）财务损失 （3）精力损失 3、对客户 （1）资金损失 （2）保障损失 （3）认知损失 （4）时间损失 三、风险管控的意义 一 三 二 前序 续期业务风险管控的重要性 若干风险点及有效控