客户经理产品销售转型策略.ppt

客户经理的产品销售转型策略;目录;证券行业发展现状与转型;客户经理薪酬制度改革;客户资产配置与产品转化;低风险产品客户的储备;产品培训;关于货币市场基金;货币基金简介;投资对象——短期货币工具;怎么看待货币基金——“准现金”“或准储蓄”;货币基金的发展现状;货币基金收益率与货币政策的关系;协议存款对货币基金收益的影响;产品特征;本金安全;投资成本低;货币基金的面值、收益计算原则及分红方式;货币基金与债券基金的区别 ;货币基金与银行理财产品有哪些差异;货币基金投资技巧;投资对象——短期货币工具;货币基金投资实例;招商现金增值货币A收益率情况;;营销案例：通过货币基金积累客户资产;营销案例：记账式国债;营销案例：老鼠拉木锨; ;货币基金与银行存款、银行理财、国债综合对比表;几句话形容货币基金：;各种理财产品适合的对象;;职场布置;活动策划;不倒翁培训;营销案例——明星效应;王虎呐：2011年1月入职-去年银河证券销售明星;新人的经验;草根客户经理转型案例;客户经理转型的示范效应;我们对理财产品的理解;我们的政策导向：有奖无罚（重奖轻罚）;附：有奖无罚（重奖轻罚）内容： 客户经理销售理财产品，除了可以拿到总部的奖励（首发奖、分仓奖）以外，营业部会根据产品特色制定单项奖励，例如：多单奖——股票型基金会以鼓励多单销售为主，不以销售金额为重点。营业部按销售户数给予奖励，每销售一户（每户购买金额不低于2000元）奖励100元，通过这种激励方式，鼓励客户经理注重产品销售面，多积累意向客户。对于没有销售的客户经理去年没有处罚，今年是处以50-100元罚款。 ;客户资产管理与分级服务;产品营销话术;货币基金营销话术;客户：货币基金是什么？ 客户经理：货币基金属于现金活期理财，保本无风险，今年以来的年收益率在4%左右（相当于每万元每天有1.00-1.20的收益），比银行一年定期的3.5%还高，您的钱放账户里只有0.5%的活期利息（每万元每天只有0.136的收益），很不合适。 客户经理：再做一个比较，1万块钱放在货币基金里，按照现在的收益情???，一年能得400元的利息，放在账户里只有50块钱，差八倍呢。像您账户里现在有XX万，买货币基金一年能多挣XX元。 ;客户：那它能随时取吗？我还想买股票呢。 客户经理：可以啊，货币基金只要T+2（提前2天）赎回就行，按日计息，随用随取。 客户：那它怎么买啊？ 客户经理：您带身份证和股东卡来营业部开通一下基金账户就可以了，然后就可以通过网上交易买了，我告诉你怎么操作... ;客户：我还是不太明白。 客户经理：电话里可能说不太明白，今天（明天）下午2点，我们营业部一楼有货币基金的讲座，您可以过来听听，顺便把身份证和股东卡带着，现场能开通基金账户。您来了找我就行，我帮您安排座位。 ;信托产品营销话术; 客户：信托产品的收益保证吗？ 客户经理：除了银行存款和国债、企业债等，其他理财产品都不允许承诺收益，但信托产品的收益是写在合同里的，其质押的担保物或者政府财政、担保公司等对其本金和收益都承担责任，也就是说，违约的情况很少。 ;客户：你们卖的信托和银行卖的一样吗？ 客户经理：信托是信托公司发行的，银行和我们证券公司都是??销，我们总部对代销的信托项目审核非常严格，基本上都是选择城市基础设施建设或保障房建设等项目，都有股权质押和资产抵押，违约风险小，收益可观。 ; ; ; 欢迎提问 ;谢谢大家，请多指教！