家庭理财(科学配置).ppt

目录 理财小常识 个目标 个前提 个投资理念 目标 目标是解决我们为什么要理财的问题 目标是我们选择如何理财的出发点 一些主要的理财目标：养老、子女教育、购房、购车等 目标一定要清晰、现实、可测量 前提 了解自己的风险偏好 了解自身所处的阶段 不同人生阶段，规划不同投资安排 投资理财金字塔 如何投资基金？ 如何选择基金—选公司 如何投资基金—选产品 汇丰集团是世界规模最大的银行和金融服务机构之一，在全球76个国家和地区设有9500个分支机构。汇丰是在中国内地投资最多的外资银行之一，总投资超过50亿美元。目前汇丰在中国内地拥有14间分行和16间支行。 渣打银行在全球50多个国家拥有1400间分支机构，雇员人数超过60000名。渣打银行业务遍布中国内地14个城市，拥有上海总部、11家分行、6家支行、3个代表处和1800名员工，成为在华网络最广的外资银行之一。 花旗银行作为全球规模最大、财务最稳健的银行之一，在全球100多个国家为2亿客户提供金融服务。目前花旗银行在中国内地7个城市拥有6家分行，9家支行，1个代表处。 东亚银行作为香港最大的独立本地银行，一贯积极拓展其在中国内地的业务。目前银行在中国18个城市设有分支机构，拥有9家分行，成为在中国内地布网最为广泛的外资银行。 恒生银行一贯以香港和中国内地业务作为其发展重点。目前在中国内地投资超过36亿人民币。目前恒生银行在中国拥有7家分行。 新加坡星展银行作为新加坡第二大银行积极拓展其在中国内地的业务。目前在中国8个城市拥有5家分行、1家支行和4家代表处。 日本瑞穗金融集团旗下的瑞穗实业银行积极拓展其在华业务。目前在中国10个城市拥有5家分行和5家代表处，为企业客户提供全方位的银行金融服务。 三菱联合金融控股集团(2005年10月由三菱东京金融集团和UFJ控股合并而成)的核心银行三菱东京联合银行作为全球资产规模最大的银行在中国开展业务多年。目前在中国9个城市拥有6家分行和3家代表处 荷兰银行在全球60多个国家和地区拥有3000家分支机构，雇员人数超过10多万。目前荷兰银行已经在中国4个城市开设了分行，设立了多家梵高贵宾理财专柜积极拓展在华零售银行及财富管理业务。 挂钩全球9家知名银行股，该9家银行即将正式在中国开展人民币零售银行业务 中国经济不断增长，零售银行市场规模巨大，潜力无穷。 9家银行全球知名，中国市场的全面开放势必成为各个银行全球零售银行业务新的增长点。 每月评价，每月表现亦应大于或等于零 一篮子股票表现每月评价，完全捕捉每只股票走势，如果该月表现相对于起初下降，即锁定当期表现为零，完全消除负值表现。 1.5年投资，到期100%保本，没有本金损失风险 人民币投资，无须担忧汇率风险 您认识他们吗? 中国光大银行提供独特的投资管道! 结合保障与绩效 最理想的基金投资工具: 投资者可以无惧现时股市波动，安心投资绩优基金 连结 4 档世界公认 最出色投资人 所管理的基金和投资公司 Berkshire Hathaway (全球第二富人 Warren Buffett 的旗舰投资公司) Diapason Rogers Commodity Index Fund (Jim Rogers 管理的商品指数基金) Templeton Eastern Europe Fund (Mark Mobius 管理的东欧市场基金) PIMCO Total Return Bond Fund (Bill Gross 管理的环球债券基金) 让投资人分享最出色投资人 资深的研究成果，在 参与基金涨幅 的同时享有到期时 100%本金保障 优于传统保本票券: 基金 参与率随基金表现上升 优于传统基金投资: 到期时 0%下档风险，完全消除投资者因现时股市较反覆而引起的忧虑 让投资者 参与一般投资者买不到的 的绩优基金＊ 4 位最出色投资人的投资領域皆异，因此本票券可达到分散市场和产业风险 ＊Berkshire Hathaway 每股价值为 3,000 美金；PIMCO Total Return Bond Fund 的最小投资额为 5 百万美金 投资本结构与直接投资基金的比较 我行代销的保险产品 国寿鸿丰保险 国寿美满人生年金保险 美满人生卖点分析 一、即交即领，即时享受 （保单生效且送达10日后即可领钱，创年金产品领钱速度最快记录） 美满人生卖点分析 二、收益稳健，抵御通胀 0岁男孩 3年期交/年交保费10万元 3年本金为30万元 到75岁的固定收益为 到75岁领取关爱年金累计351675元 75岁满期保险金为468900元 固定收益合计：820575元 综合年固定收益率 =（8