家庭理财及保险在家庭理财中的作用.ppt

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张先生的理财方案充分运用了理财中的目标原则、分散投资原则和专家理财原则。在安排上,由近及远、由基础到高层、由保守到激进,体现了现代家庭的理财思想,在可估计的任何情况下,都可以保证张先生及其家庭的财务稳健、购买力持续上升和生活幸福。 理财案例 保险在理财中的作用 保 障 保 证 你知道吗? 统计资料显示:每100位30岁作父亲的人,有 9 位无法亲眼看到自己的儿女长大到22岁。 每100位35岁作父亲的人,有 15 位无法亲眼看到自己的儿女长大到22岁。 每100位40岁作父亲的人,有 24 位无法亲眼看到自己的儿女长大到22岁。 很难以想像,我们儿女将来竟是如此的不安全。 保险是保障 中国的飞人 猝死 他准备好了吗? 柯受良享年50歲 飞越长江黄河,他每次都小心准备,不要出事情,但是这一次,他失误了。 香港富婆也怕 醫療費 遺產稅 讓財富縮水 梅豔芳因罹患癌症病逝享年40歲 人生無法預知祇好預備 最近有香港雜誌報導,指梅艷芳生前買下的人壽保險,投保金額高達三千萬港幣,受益人是梅媽,加上其名下不動產,梅艷芳的遺產最保守估計也有六千萬港幣,記者求證梅艷芳的保險經紀人連炎輝,對方承認梅艷芳確實買了巨額保險,其生病的治療支出也都是有保險給付,不過外傳保險受益人寫的是梅媽的名字,連炎輝卻表示不便透露。 保险是什么? 保险是用巨额折扣购买未来的必用现金。 保险是失去丈夫的妻子的生活勇气。 保险是最有尊严的救急金。 保险是幸福生活的基础。 世界上最大的一张保单年缴保费1亿美金。 日本人均拥有保单5.9张。 中国2003年保费收入突破3000亿元,2008年将达到8000亿元。是世界上增长最快的国家和最具潜力的寿险市场。 你知道吗? 养老保险 用保险方式准备养老金的八大原因 总要为钱找一个有价值的地方存放。 辛苦工作的重要目的之一,就是为早日退休和退休 后的优质生活作准备。 保险是唯一可以保证在退休后可以逐月领取生活费的地方。 保险的分红功能,让我们搭上了机构投资者的快船。 在如此安全的渠道下,保险的回报不可小视。 可变现资金的三大风险:人情风险、消费风险和投资风险 长期投资的习惯可以保证经济生命的健康。 人的一生有波峰和波谷,保险是平衡经济生命的最有力武器。 分红养老产品的特点 保本 保息 免税 分红 张先生今年30周岁,收入良好,打算规划自己的养老方案。 他想在60岁后每个月领取3000元,以平均寿命80岁计,他共计需要准备养老金3000×12 × 20=72万元。 他用30年来准备72万元养老金,他大概需要每年准备72÷30=2.4万元。 1、60岁时,领取保险公司派入的所有累积红利。 2、60岁时,领取退休贺金5万元 2、60岁时,每月领取养老金3010元,保证领到80岁。保证领足722304元。 如果张先生选择以购买太平人寿养老保险的方式准备养老金,他只需要每年存入15375元,张先生就可以: 张先生30年年存,存款总额为461250元, 或者一次性交费318472元 张先生所获利益总额:772304元+分红。 能拿多少拿多少!!! 却总有人因为 没有计划而失败! 没有人去计划失败 家庭理财 及 保险在家庭理财中的作用 您关心自己的财务状况吗? 一个值得我们关注的现象 50% 50% 美国家庭 工薪收入 投资理财收入 两条脚走路 98% 2% 中国家庭 工薪收入 投资理财收入 靠双手赚钱 2.25% -3.1% 4.9% 1年期存款利率 通货膨胀率 实际收益率 1.80% 20%利息税 我国1-10月的公布的CPI指数为4.9%。 投资不是一件容易的事 据武汉一家调查机构对股龄五年以上的一万名股民的抽样调查,其中有10%股民赢利,20%基本持平,另外70%处于亏损之中。 据美国一著名调查机构的数据,美国登记注册的公司中,20年之后继续存在的不足5%,另外95%关闭或者被兼并。美国金融业的谚语:“破产20次的人是可以被信任的” 百姓投资者的尴尬 跟风盲动! 坚决不动! 您渴望实现真正的 财务自由吗? 依靠资本收入就可以保证现有生活品质。 财务自由 人的一生就是现金流量的管理过程 总现金流入总现金支出 灿烂人生 总现金流入=总现金支出 平常人生 总现金流入总现金支出 悲惨人生 CFP纷纷登陆中国 CFP——Certificated Financial Planer 国际注册财务规划师 表明中国市场上蕴藏着巨大的个人理财需求。 众多有识之士也迫切希望通过专业的理财规划师帮助其理财。 家庭理财就是通过对家庭资金的科学分配和运用,保持资金持续增长的购买力,以达成家庭的生活目标,让我们生活

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