第十七章中国人民银行法介绍.ppt

第二节 中国银行业监督管理的机构、人员和工作制度 一、中国银监会的机构设置 ? 二、监管工作人员的从业资格和行为准则 ? 三、中国银监会的工作制度 ? 四、对中国银监会工作的配合与监督 第三节 银行业监督管理机构的监管职责 一、中国银监会的监管职责概述 二、制定和发布银行业监管的规章和规则 三、审批银行业金融机构的市场准入和市场退出 （一）审批银行业金融机构的市场准入和市场退出 （二）审批银行业金融机构的设立、变更、终止以及业务范围 （三） 审查股东资格 （四）批准或备案银行业金融机构业务品种 （五）管理银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格 四、制定审慎经营规则，实施审慎性监管 五、实施非现场监管 （一）非现场监管的概念 （二）非现场监管的工作内容与程序 （三）监督管理信息系统　　 ? 六、实施现场检查 （一）现场检查的概念 （二）现场检查的工作内容 （三）现场检查程序 ?七、实施并表监督管理 （一）并表监督管理的概念 所谓并表监督管理，是指监管当局以整个银行集团为对象，对银行集团的总体经营和所有风险进行监管。 （二）并表监管的内容 （三）中国对外资银行的并表监管 ? 八、建立银行业金融机构的监督管理评级体系和风险预警机制 （一）银行业金融机构监督管理评级体系 （二）银行业金融机构风险预警机制 九、报告、处置银行业突发事件 （一）银行突发事件的概念 （二）银行业突发事件发现、报告制度 （三）银行业突发事件的处置制度 ? 十、编制和发布全国银行业金融机构统计数据、报表 ? 十一、指导和监督银行业自律组织 十二、开展与银行业监管有关的国际交流与合作活动 第四节 银行业监督管理措施 一、银行业监督管理措施概述 ? 二、要求银行业金融机构按照规定报送监管所需各种报表资料 1、财务会计报告 2、经营管理资料 3、审计报告 ? 三、现场检查措施和规则 （一）现场检查措施 （二）现场检查规则 四、审慎性监管谈话 ? 五、强制信息披露 ? 六、对违反审慎经营规则的处理措施和程序 （一）审慎经营规则及其内容 （二）对违反审慎经营规则的处理措施 （三）对违反审慎经营规则处理措施的解除 七、接管或者重组有问题银行业金融机构 ? 八、撤销银行业金融机构 ? 九、限制被接管、重组、被撤销银行业金融机构的董事、高级管理人员及其他直接责任人员的行为 ? 十、查询、冻结 人有了知识，就会具备各种分析能力， 明辨是非的能力。 所以我们要勤恳读书，广泛阅读， 古人说“书中自有黄金屋。 ”通过阅读科技书籍，我们能丰富知识， 培养逻辑思维能力； 通过阅读文学作品，我们能提高文学鉴赏水平， 培养文学情趣； 通过阅读报刊，我们能增长见识，扩大自己的知识面。 有许多书籍还能培养我们的道德情操， 给我们巨大的精神力量， 鼓舞我们前进。 * 第十五章 中央银行法 重点内容：中央银行的概念/性质/类型、中国人民银行的法律地位及其组织机构、中央银行的货币政策与金融调控、中央银行与金融监管的关系 第一节 中央银行法概述 一、中央银行的概念 中央银行是负责制定和执行国家货币政策，调节和控制货币流通和信用活动，根据公共金融服务，维护金融稳定，依法实施金融监管的特殊金融机构。 中央银行一般具有发行的银行、银行的银行、政府的银行、金融调控和金融监管等重要职能。 二、中央银行的产生与发展 （一）中央银行产生的社会经济基础 1、统一发行银行券的需要 2、票据交换和结算的需要 3、贷款支持的需要 （二）外国中央银行产生与发展的历史沿革 1、初创阶段 瑞典里克斯银行 英格兰银行 英镑票样 2、成长完善阶段 3、成熟发展阶段 （三）中央银行的建立方式 中央银行主要是通过两种方式建立并发展起来的。第一种方式是从一般商业银行演变而来，由国家立法逐步确定其中央银行的地位。英国的英格兰银行是这种方式的典型。 第二种方式是直接建立中央银行，如美国联邦储备体系。 （四）中国中央银行制度的建立与发展创新 第二节 中央银行的性质、职能、地位与组织机构 一、中央银行的性质 （一）中央银行性质的理论分析 1、作为国家机关，中央银行与其他国家机关不同，为履行其职能，须经营一定的银行业务。 2、作为金融机构，中央银行虽经营特定银行业务，但它又与普通银行相区别，是为履行国家职能而从事业务经营活动，仍属国家机关的性质。 （二）中国人民银行的性质 中国人民银行是中华人民共和国的中央银行。 中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。 二、中央银行的职能 （一）中央银行职能 1、传统表述 发行的银行、银行的银行、政府的银行 2、现代表述 服务、监管和调控三大职能。 （二）中国人民银行的职能与职责 1、中国