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第2章 中 央 银 行 第一节 中央银行的产生和发展 第二节 中央银行的性质、职能和独立性问题 第三节 中央银行的支付清算 第一节 中央银行的产生和发展 一、中央银行产生的经济背景和客观要求 二、中央银行的发展 三、中国中央银行的产生和发展 一、中央银行产生的经济背景和客观要求 　1. 经济背景 中央银行产生于17世纪后半期，形成于19世纪初。其产生的经济背景和客观经济条件是： 2.中央银行产生的客观要求 (1)、满足政府融资的需要 (2)、统一货币发行的需要 — 发行分散+地域限制→流通混乱+阻碍统一 — 限制/取消一般银行的发行权→集中几家→一家 (3)、统一票据清算的需要 — 商业银行数量增加与业务扩大→债权债务关系复杂 — 票据交换、清算的及时、合理→统一、权威的清算中心 (4)、最后贷款人的需要 — 商业银行头寸困难→支付能力不足→银行倒闭 — 银行经营不稳→经济发展和社会稳定 (5)、加强金融管理的需要 — 银行竞争、破产、倒闭→金融监督、管理 — 政府的国际金融事务代表 二、中央银行的发展 1.初创时期（17世纪中后期~一战前） 瑞典国家银行(The State Bank of Sweden) 1656成立，1668改组为国家银行，历史上最先具有国家银行名称。 英格兰银行(Bank of England) （最早全面发挥央行职能） 1694—成立，接受政府存款并向政府发放贷款； 1844—垄断货币发行→集中准备金—地位确立 1854—银行业的票据交换中心 1872—最后贷款人+金融管理职能 法兰西银行： 1800年成立，1848年垄断货币发行权； 德国国家银行： 1885年成立，1912年垄断货币发行权 美国联邦储备银行（ Federal Reserve System ） 1791，第一国民银行 1816，第二国民银行 1913，美国联邦储备体系 英格兰银行成立于1694年。1844年《比尔条例》奠定了独占银行券发行权的基础。1854年，英格兰银行成为银行业的票据交换中心，1872年成为商业银行的最后贷款人。 政府专门设置的中央银行： ——1913年设立的美国联邦储备体系； ——二战前后发展中国家和新独立国家设置的中央银行； 第二次世界大战结束后，中央银行制度被强化和完善。 美国联邦储备委员会1913 由复合式银行改革为单一职能的中央银行——如前苏联、东欧各国及中国的中央银行  2.发展时期（第一次世界大战至二战间） —一战结束：全球金融恐慌+严峻的通膨 → 1920，布鲁塞尔国际金融会议 ，明确现代金融经济实行中央银行制度的必要性 — 1929-33大危机+国家干预主义→新设+地位、作用提高 — 二战结束：殖民地、附属国→民族独立+国家主权→新设 — 发展时期央行的特点 1、人工创设型：“老”经验的借鉴+政府力量推动 2、职能逐步完善：存款准备金制度； 重点管理其他金融机构 传统的三大职能逐渐完善，地位、作用提高 3.完善时期(二战结束—今) —背景：国家干预思潮+各国立法授权调节经济 —特点： 1、中央银行(资本)的国有化 --央行资本：私有；国有；公私合股—资本国有的不多 --国有化：法、英→各国仿效；新独立国+新央行→国有/政府出资 2、国家的控制加强 --央行：首脑国家任命；业务：服从国家经济总目标、政府控制 --职责：立法明确—货币金融政策、金融业的稳定 3、货币政策调控经济，不以盈利为目标 --三大政策工具：法令化、制度化；联合、交叉 --调控经济运行：有收益，但不以盈利为目的 4、国际合作加强 资料：中央银行制度的类型 （一）中央银行制度的类型 1、按机构设置划分 单一式中央银行制度 一元式：如英国、日本 二元式：如美国 复合式中央银行制度 1994年前的中国人民银行 准中央银行制度 如新加坡、香港地区等 跨国中央银行制度 如西非货币联盟，中非货币联盟和东加勒比海货币管理局以及欧洲货币联盟。 香港—准中央银行制度 香港长期没有一家统一的金融管理机构，中央银行的职能由政府、同业公会和商业银行分别承担。 1993年4月1日，香港成立金融监管局，集中了货币政策、金融监管、支付体系等中央银行职能，而发行钞票的职能由渣打银行、汇丰银行和中国银行履行 欧洲