第三方存管业务培训个人业务1案例.ppt

创新　合作　共赢 客户交易结算资金第三方存管业务 目录 第三方存管业务介绍 什么是第三方存管业务？ 在证券公司客户交易结算资金管理中，引入存管银行作为独立的第三方机构，履行监管投资者明细账户和监督保证金封闭运行等存管职责，有效保障客户资金安全的保证金存管模式。 目录 第三方存管业务交易列表 下载券商列表（3265） 客户签约（3250） 资金转账（3259） 修改客户资料（3258） 查询账户关系（3255） 更换银行卡（3253） 资金查询（3260） 转账明细和对账单查询（3261） 柜员及机构交易流水查询（3264） 第三方存管业务办理基本流程 第三方存管业务办理基本步骤 第三方存管业务办理基本规定 1、业务办理时间：每个交易日的9：00——16：00 2、各网点办理第三方存管业务前先启用3265交易，下载证券公司列表。该交易只需办理一次，只有新增加联网证券公司后才需再次下载。 3、个人客户可以在本行任何一个营业机构办理第三方存管业务，机构客户必须到开户机构办理第三方存管业务。 4、个人投资者必须先在本行开立兴业卡，不能使用存折。机构投资者必须先在本行结算账户，预留印鉴片；机构投资者在本行办理第三方存管业务时，柜面业务人员须核对印鉴片。 第三方存管业务功能——渠道功能 柜面：可以办理所有第三方存管业务 网上银行 电话银行 手机银行 金融自助通 第三方存管各项业务 1、客户签约 定义： 证券公司存量客户在规定时间内到本行或证券公司办理第三方存管签约手续，开立管理账户，建立与结算账户的资金转账关系，签署《兴业银行客户交易结算资金银行三方存管协议书》。 签约方式 证券端发起第三方存管签约： ——客户携带兴业卡、资金卡、身份证件到证券公司网点办理第三方存管签约手续，签订三方协议。 银行端发起第三方存管签约： ——客户携带兴业卡、资金卡、身份证件到本行网点办理第三方存管签约手续，签订三方协议。 证券端预指定，银行端签约确认： ——客户未开兴业卡的情况下，可以先在证券公司指定本行为存管银行，再到本行网点开立兴业卡后办理第三方存管签约手续。 银行端直接发起第三方存管签约和证券端预指定后、银行端签约确认所使用的交易是一样的——3250。 未在银行开卡的客户，可使用3268－开卡及签约交易。 客户在本行柜面办理第三方存管签约流程： 客户签约的注意事项：——客户签约必须输入完整卡面号码。——签约时客户的证件号码必须与在证券公司开立资金台账账号时的证件相一致。——签约时注意选择券商代码（国泰君广发证——签约成功后可以使用 “查询账户关系” 交易（3255）查询是否成功签约——对于新拓展的客户需要在证券公司营业部开立资金台账之后，再办理签约手续。 2、查询账户关系（3255） 定义：柜员根据投资者银行账号、资金台账账号或证件号码中的任一项查询另外两项。 证券端已作预指定，银行未签约，只能根据资金台账账号或证件号码中的任一项进行查询。 3、资金转账（3259） 4、修改客户资料（3258） 定义：已在本行办理第三方存管签约的客户可到本行营业网点办理资料查询和修改业务。 资料修改内容包括：投资者手机、电话号码、传真号码、联系地址、邮政编码、电子邮箱、开通或关闭对账单服务等。 客户修改资料办理流程： 客户修改资料的注意事项： 投资者姓名、证件号码等重要信息不能通过该交易（3258）更改。 5、更换银行卡（3253） 定义：个人客户更换新的兴业卡并重新建立与原来管理账户的对应关系，或在原借记卡销卡后，办理新卡并重新建立和原管理账户的签约关系。 客户更换银行卡办理流程： 客户更换银行卡的注意事项：  ——输入的证件号码需要与新旧结算账户的证件号码进行核对，三者均一致方可成功办理。 ——客户当天原账户如有办理转账等交易，则无法换卡。 ——借记卡挂失期（含口头挂失、密码挂失、凭证挂失）和账户全部冻结期内不得办理换卡交易。  ——换卡以后无需重新签约。 6、资金查询（3260） 定义：查询客户管理账户余额和证券资金台账账户可取金额。 客户查询资金办理流程： 查询资金的输出结果：存管账户余额、证券资金可取余额 两个余额办理银证转账时保持实时同向变动。投资者买卖股票后会出现不同，日终清算后恢复一致。 7、转账明细和对账单查询（3261） 定义：查询转账明细和对账单是指查询客户通过所有渠道（证券端、银行端）发起的转账交易明细，包括当日转账明细、历史转账明细、历史资金明细和每月对账单。 转账明细和对账单查询办理流程： 转账明细和