财务管理系统资金管理解决方案..doc

投资公司资金管理信息化方案 建设背景 现金流是企业的血液，现代企业财务管理的基本理念实现资金预算、、资金结算、融资管理、资金分析等一体化业务管理，帮助集团提高运营效率提高集团企业偿债能力实时掌控资金流向全面提升企业的核心竞争力 资金集中管理：提供集团资金计划、资金集中结算、资金计划执行分析、票据管理、投融资管理等管理内容，全面整合集团资金，最大发挥集团整体资金优势，提高资金利用效率。 收支两条线管理：成员单位具有收入账户和支出账户，收入款项定期（日、周、月、自定义）归集到集团账户，集团按照定期（日、周、月、自定义）审批后的资金计划将款项拨付到子公司支出账户，由成员单位根据审批后的资金计划使用资金，将资金集中支付与少量划拨相结合，减少下级账户的资金沉淀。 资金监控：以集团公司所有下属单位为数据集，同各大银行建立数据通道，实现资金存量和资金流量的实时管理和在线控制，加强集团各级企业对下级企业的现金流动的监控。 解决方案 概述 XX投资有限公司下设XX有限公司、国投晋城热电有限公司和国投晋城围滩水电有限公司三个跨行业控股公司，形成煤-电-水-化”产业链，采用集团资金集中管理模式，有利于打造集团优势，加强集团的管控力度，规避集团运营风险，增强集团核心竞争力。 针对XX投资公司的业务背景，结合资金管理的先进的管理思想推荐采用集团资金集中管理模式，主要包括资金预算管理、资金收支管理、现金管理与分析、资金监控管理、融资管理等管理模块，实现集团资金统一计划、统一拨付、统一办理公司往来结算、统一对外资，实现集团资金一体化的全程管理帮助企业改善资金的使用计划，并与企业战略规划、预算有效地协调，产生集团资金聚合效应。 实现集团资金监控管理，时时监控公司及下属公司的银行账户的收支情况，并通过账户监控方案，及时过滤可疑情况，防止违规，有效规避运营风险； 从总体角度合理安排债务结构、降低资金成本、增强内部资金调剂能力、减少财务费用统一内部结算，减少资金体外循环； 对集团资金使用过程加强计划控制，对资金运用进行绩效考核； 统一融资，增强整体信用度：集团公司统一规范融资合同信息，实现集团（包括子公司）融资方案的编制、上报、审批、下达，根据资本化规则进行利息分摊；进行融资到位与到还款预测，债务结构分析，防范融资风险； 统一集团票据管理，全面掌握未来资金。 功能介绍 资金管理 采集工程进度和付款计划、售电计划、薪酬计划以及费用支出预算等月度现金流量预算依据，自动形成月度现金流量表资金 资金收支管理用于处理拨付款、专项款等大额资金的支付控制，日常费用报销等支付在报账中心完成。在资金的使用时可以按计划和申请对资金的支付进行控制，满足 “资金收支管理”需求。 拨付款的控制 对于各个分、子公司的资金用款申请经批复平衡后，总部可以按照资金的计划表进行控制拨款。经审批流程批准的资金申请表，总部在资金拨付时可以一次拨付，也可以分次拨付，但拨付总额不能超过批复金额数。 已拨付的款项、拨付次数、拨款余额可以进行查询，申请者和管理者均可以根据相应的权限进行查询。对于有拨款余额的申请，资金管理者可以根据现金流量和使用者的紧急程度再次进行拨款。 专项申请的控制 系统对各个部门内部、职工的专项用款申请提供了简单适用的网页输入方式，用户可以根据需要自定义输入格式，进行用款申请，经过相关的审批流程完成资金审批过程。 在申请、审批的流程中，操作者可以随时查询资金预算计划并受其控制，控制的级别根据用户的定义级别提示，或警告（达到某百分比时）、或不允许发生（大于计划时）。 网上银行 XX资金管理系统不仅提供了资金的计划编制、申请拨付一整套资金控制的功能，同时支持企业的网上银行支付，如果企业与银行达成协议，实行网上收付，我们将提供专门接口实行企业资金的网上交易。 余额归集 系统支持“余额归集”的结算方式。采用余额归集方式时，可以直接从下属企业现有的销售收入账户向结算中心进行资金归集，资金归集可以是0余额归集，也可以是定额归集。资金归集成功后，结算中心的核算系统自动进行账务处理。 现金管理与分析 XXFMIS－现金管理主要是对现金流入流出的控制以及零用现金、银行存款的核算。它包括了银行账户的管理，公司对单位的节余资金实行归集管理和统筹安排的前提下，对存量资金实行存量最小存量预警机制对超量的资金节余选择调整开支计划或者回拨给省公司最小存量，据向公司进行拨款调整申请 建立动态化资金监控平台，对公司资金情况进行全程动态监控，防范资金风险； 优化资产负债结构，减少资金占用 ----------------------------精品word文档 值得下载 值得拥有---------------------------------------------- ---------------------------