金融服务合作方案..doc

***项目金融业务合作方案 ***公司： 首先，衷心感谢贵公司对我行的信赖，并给予我们深化金融业务合作的机会！ 2008年，“**项目”启动后，我行本着“合作·共赢”的理念，在煤电化项目尚未全面启动，水泥项目建设风险无法预期的情况下积极给予了融资支持，于2010年对项目的水泥子项目以最大的利率优惠（基准利率下浮10%）发放了10000万元的固定资产项目贷款（信用方式），对贵公司水泥项目如期点火试生产起到了积极的推动作用。目前，水泥项目建成并正式生产在即，作为贵公司水泥项目银行融资的唯一合作方，我们希望进一步深化合作，建立持续、长期的银企战略合作关系，并就下一步的全面合作提出如下金融服务方案： 一、关于水泥项目流动资金融资安排 贵公司水泥项目已全面完成项目建设，即将进入正式生产营运，就贵公司提出的约3000万元流动资金需求，贵我双方已作了洽谈，本着继续深化双方战略合作的态度，我行愿给予融资安排。但由于今年以来国家实施从紧的货币政策，各金融机构贷款规模均受到压缩，同时也导致资金价格高涨。在此背景下，我行也不例外受到政策影响，信贷规模紧张，我行总行对“两高一耗”行业制定了行业准入条件，并明确规定了贷款利率不得低于人民银行同期公布基准利率上浮25%的底线要求，同时考虑到贵公司集团总部的融资政策要求。我行针对贵公司水泥项目流动资金需求，拟做如下安排： ■根据贵公司水泥项目的资金需求，我行初步考虑给予5000万元的综合授信额度，其中：流动资金贷款1000万元，50%现金保证金银行承兑汇票4000万元（可循环使用），期限一年； ■考虑到贵公司良好的信用和强大的资金实力，贷款方式仍采用信用方式； ■为满足贵公司集团总部对融资政策的要求，借款合同利率执行中国人民银行同期贷款基准利率； ■为体现双方的良好合作意愿，对冲当前资金市场高企的资金成本和有限的信贷规模，贵公司在使用授信期间，分期向我行支付融资顾问费16.4万元，承兑敞口安排费32.8万元。 关于贵公司支付结算服务 去年，我行给予贵公司水泥项目固定资产项目贷款10000万元，尽最大努力支持了水泥项目建设，且为银行融资的唯一贷款行，但是在项目建设阶段，由于诸多原因，贵公司项目资金支付结算在我行一直不活跃。为创造双方“双赢”的局面，我们希望贵公司承诺将基本结算账户开立我行，并把我行作为贵公司项目资金和水泥项目销售资金归集、支付结算的主办银行，届时，我行将尽全力为贵公司提供优质、高效的支付结算服务。 三、关于贵公司委托贷款业务合作 今年以来，贵公司“煤电化”各子项目建设提速，据悉近期将开工建设“氯碱项目”、“动力车间项目”及配套工程，总投资将达到70亿元，项目自筹资金将通过集团委托贷款方式注入，我们希望贵公司将这部分委托贷款业务交由我行代理，我行承诺委托贷款代理费率将给予最大优惠，不高于本市其他金融机构的费率。 以上方案基于我们对贵公司的充分信任和对服务需求的理解制定的，渗透了我们银企双方战略合作的良好预期及充分诚意，我们希望能与贵公司携手并进，共创美好明天！ 3