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上海分行资产托管实务案例介绍 上海分行产品部托管与年金团队 二0一一年八月 1 2 3 4 私募证券投资基金托管 专项资金托管I——重点项目工程资金托管 专项资金托管II——交易资金专项资金托管 委托资产托管——定向资产管理托管 资金信托托管——集合资金信托托管 5 目 录 案例1：上国投-XXXX集合资金信托计划保管 近期，上海国际信托有限公司（以下简称“上国投”）拟对外募集资金发行一单收益权类集合资金信托计划，该单信托计划募集的资金用于受让XXX企业的股权受益权，总规模在5.3亿元左右，期限30个月。我行第一营业部获悉后，第一时间联系上国投，凭借多年良好的合作关系以及积极争取，最终获得了该信托计划的保管业务，可获得约65万元中间业务收入。 此单业务虽然是常规的信托计划保管业务，信托计划的类型也是传统的收益权转让型集合资金信托，从中却折射出第一营业部与信托公司在资金信托业务方面的经验优势——与信托公司之间良好的长期合作互赢模式。 项目类集合资金信托目前银信合作模式 1、纯保管业务，该类业务银行只承担保管职责，几乎无话语权； 2、代理收付+保管，该类业务银行承担代理收付及保管双重职能，有一定话语权； 3、推荐项目+代理收付+保管，该类业务属于银行主动型项目，银行提供项目资源，同时又负责代理收付提供客户资源，提供保管服务，具有绝对的话语权。 案例启示 前两种模式下，基本都以信托公司为主，信托寻找银行，银行相对被动，后一种模式以银行为主，银行主动出击，提供了项目、客户双重资源，具有绝对优势和议价能力。而第一营业部，正是凭借着与信托公司之间的良好合作，在充分研究辖内客户的资金需求、贷款额度基础上，通过积极营销、协调客户、推荐项目、引荐客户、提供保管等服务，密切了与信托公司的合作，形成互赢模式，因而也能在恰当的时机获得信托公司其他项目的纯保管业务反馈，值得各支行学习借鉴。 与异地信托公司开展合作的要点 合作方式: 仅限代理信托资金收付、代为推介、银行理财对接等（严禁代理销售）； 加强异地信托公司资质调查： 要有尽职调查的记录； 异地推介事先报备： 信托公司注册地和推介地银监部门同意文件； 1 2 3 4 私募证券投资基金托管 专项资金托管I——重点项目工程资金托管 专项资金托管II——交易资金专项资金托管 委托资产托管——定向资产管理托管 资金信托托管——集合资金信托托管 5 目 录 案例2：私募证券投资基金托管 黄浦支行上报分行首单私募证券投资基金托管项目，该私募基金以信托为资金募集平台，以有限合伙企业为证券二级市场投资操作平台，配套的托管也分为两个层面，第一层面：西安国际信托有限公司（以下简称“西安信托”）募集发行的证券投资集合资金信托计划托管；第二层面：有限合伙企业证券投资基金托管。 此单业务为信托模式的私募证券投资基金，两个层面的托管既带来了丰厚的中间业务收入，也增加了日常资金沉淀，通过托管业务切入，进一步加强了与信托公司以及私募证券基金管理人的合作。 私募证券投资基金当前主要模式 1、信托模式： 其实质为证券投资类的集合资金信托，依据其操作管理平台不同，分为： 纯信托模式：所有操作、管理均通过信托平台完成，即传统意 义上的“阳光私募” 信托加合伙制模式：信托平台完成资金募集，信托成立后作为有限合伙人设立有限合伙企业，通过合伙企业平台完成后期的证券投资管理操作 2、非信托模式：直接以有限合伙企业为载体，完成私募证券投资基金的募集、投资操作和日常管理 引入私募证券投资基金托管产品的综合业务收益 1、持续稳定的托管费中间业务收入 2、密切与信托、券商以及私募资产管理机构之间的业务联系 3、积累拓展和培育我行的高端理财客户资源 引入私募证券投资基金托管产品的要点 1、关注投资顾问团队、私募机构的资金实力、二级市场研发能力、过往业绩、行业排名等 2、严格按照总行《关于试点开展私募证券投资基金托管业务及相关调研工作的通知》（浦银公银〔2011〕120号）文件要求合规开展业务，业务管理实行“总行集中管理、分行授权运营”模式，每单都必须上报总行审批，由分行托管统一运营 3、密切关注监管机构和相关法律法规对于私募管理机构的准入、法律地位等方面的管理规程变化进展，以不断完善产品 1 2 3 4 5 私募证券投资基金托管 专项资金托管I—