基金定投营销技巧培训课件.ppt

* 我们把广发聚富和广发聚丰单独列出来比较，就会发现一个有趣的现象，虽然两只基金成立时间相差两年，但从成立之日起到2008年年底的累计收益率相差只有10%，可以说一次性投资的收益率差别不大。（广发聚丰是股票型基金，广发聚富是平衡型基金）可是，从成立之日起假如做定投的话，到2008年年底，广发聚富的收益率是90%，广发聚丰的收益率是19.16%，两者的收益率相差70%，年化收益率相差8%，差距非常大。为什么两只基金的定投收益率相差这么大？ * 广发聚富总计扣款61期，2000点以上扣款24期，在2000点以下定投的次数达到37次； 广发聚丰总计扣款37期，2000点以上扣款24期，跟广发聚富一样，但在2000点以下定投的次数仅为13次，比广发聚富整整少搜集了24期2000点以下的廉价筹码，所以广发聚丰的定投成本比较高。因此定投广发聚丰的收益率不如广发聚富。 * * * * 成为美国有史以来规模最大的破产申请案例。破产申请将不包括其任何子公司。该公司注册资产6390亿美元。美国银行将以每股29美元的价格，以换股方式收购美林证券，总价约500亿美元。这个价格虽然比美林集团上周五的收盘价溢价70%，但仅有美林股价峰值的三成。 * * 由于通货膨胀的存在，随着距离退休的时间越长，所需要的退休金也越多。 * * ·风物长宜放眼量· ——基金定投 广发基金广州区域经理任珈 定投的概念 在固定的时间，按固定的金额买入事先指定的开放式基金的一种基金投资方式。 如果2007年10月，在市场6000点的高位开始定投广发小盘成长基金 截至2009年12月31日，相比最高点，市场表现-40%的背景下，基金定投已实现了24%的正收益（扣除手续费） 微笑曲线 基金定投的魔力： * 历史上的三次微笑曲线 新一轮微笑曲线的开始： * 现阶段开始做定投，成功概率极高 1. 将‘A’中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的两部分. 2.将‘B’中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的三部分. 3.将‘C’中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的四部分. 4.将‘D’中未被阴影的部分平分成相同且面积相等的七部分. 提示：答案不是三角形，你应该自己解决。 提示： 答案不是三角形。 这个问题的世界记录是七秒钟 解决了吗？ 你还需要多长时间？ 一 二 三 人们常说，这就是僵化的思维，你有吗？ 谁更讨人喜欢? 广发基金对于定投的研究经验 广发旗下基金6124点以来定投收益率 基金名称 定投起始日期 定投计算截止日期 扣款次数 定投收益 现金分红 红利转投 广发聚富混合 2007-10-16 2010-12-31 39 10.44% 10.44% 广发稳健增长混合 2007-10-16 2010-12-31 39 19.28% 19.65% 广发小盘成长股票（LOF） 2007-10-16 2010-12-31 39 20.93% 20.92% 广发聚丰股票 2007-10-16 2010-12-31 39 15.28% 15.28% 广发策略优选混合 2007-10-16 2010-12-31 39 26.82% 33.80% 广发大盘成长混合 2007-10-16 2010-12-31 39 17.30% 17.30% 广发增强债券 2008-6-16 2010-12-31 31 7.76% 7.91% 广发核心精选股票 2008-10-16 2010-12-31 27 36.17% 37.24% 广发沪深300指数 2009-1-16 2010-12-31 24 3.54% 3.35% 广发聚瑞 2009-9-16 2010-12-31 16 16.06% 16.06% 广发中证500 2010-1-8 2010-12-31 12 6.44% 6.44% 截止日期：2010年12月31日，上证综指为2808.08（-54.15%） 分散投资时间----坚持定投是个好方法 在01年4月份上证达到2245点之后开始暂停定投，到05年7月998点之后再重新恢复定投 收益率相差50% 聚富与聚丰 数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日 差异仅10% 相差达70% ？？？ 　基金名称 基金合同生效日 累计收益率 投资期数 定投回报率（现金分红） 定投年化收益率 广发聚富基金 2003-12-3 312.71% 61期 90.00% 13.46% 广发聚丰基金 2005-12-23 292.05% 37期 19.16% 5.85% 聚富胜出的原因：收集廉价筹码很关键 数据来源：广发基金管理有限公司；数据截至2008年12月31日 根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊