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自我介绍 填写准客户20表——邀约A级客户参加产说会——送票+计划书——填写准客户筛选表(公司回访确认)——到会促成——追踪签单——服务索取转介绍 遵循流程: 产品特色(话术篇) 产品描述全省通用版: “尊享人生” ——是一款像活期一样灵活,收益比定期还高的全能理财计划。 金账户特色(参考话术) “金 账 户”—— “尊享人生”特设的金账户理财功能,彻底替代家庭存折!是您居家必备之物,活存活用,随时追加投资,让您的每一分钱都在增值,是您家庭财富的聚宝盆! 追加功能特色(参考话术) 让您的各项收入有了个好去处,既能享受到活期存折的灵活,又有优于定期存款的高利息,随时追加,灵活领取,两年后进入金账户按3.25%复利计息增值,想领就领,领多少自己决定,让您的存款不再因通胀蒙受损失,实现灵活性与高息复利递增的完美统一。 计划书说明 寿险是无形产品,越是无形产品越要用有形化的方法行销。一份精美专业的建议书能带给客户更为直观的感觉,让其受到尊重,更深刻的印象。 计划书的意义: 使客户更加清晰地了解尊享理财计划的利益。 增强客户信任度,是专业化销售的一种需要。 激发客户开户的欲望。 直观地强化计划书说明效果。 图例描述更加形象。 计划书的制作目的 特别提示: 首次拜访时搜集客户资料(年龄); 递送门票时(二访)必须同时递送计划书; 讲解计划书时突出点:投资理财功能。 计划书封皮 计划书资料输入界面 计划书第1页 此处显示公司和营销员信息。 此处显示计划书的险种构成。 产品特色说明,感性上对产品有一个清晰的认识。 该图展示您选定的三个年龄和80岁满期时的利益演示。包括金账户、账户赎回和身价保障的金额,而80岁满期时的账户赎回显示为满期领取金额。 此处为主险的基本责任说明: 1.关爱年金:每年的关爱年金给付金额为首期保费的1%,犹豫期次日即行给付,因此给付次数比经过年度多一次。0岁男孩投保,则满期时共可领取81次。 2.生存领取金:生存领取金为当年的累计有效保额(累计有效保额=基本保额+累积红利保额,逐年递增,年度分红率为1.3%)的9%计算。60岁前每两年给付一次,60岁后每两年给付一次。 3.金账户:以上两项如每年没有领取则自动进入金账户进行计息,复利递增,金账户计息的年化利率为3.25%。 计划书第2页 该表为逐年的主险利益演示表。共包括7项: 1.保单年度末 2.累计关爱年金:截止当年度末,单关爱年金这一项,其如未进入金账户计息可以累计达到的金额。此处重点说明:第一年末时,已给付两次关爱年金(犹豫期次日一次,第一年末保单生效对应日又给付一次)。 3.累计生存领取金:截止当年度末,单生存领取金这一项,其如未进入金账户计息可以累计达到的金额。 4.金账户:假定每年的关爱年金和生存领取金给付时,客户没有领取,自动进入金账户,按照3.25%进行计息,当年度末时,金账户可以累计达到的金额。 5.账户赎回:此处借用了基金开户销户的概念,我们将投资尊享比作开一个户头,那么当你销户(也就是退保)时,客户可以拿到的金额。说白了,其实就是退保客户可以拿到的钱,但包装成账户赎回。在销售时也要时刻给客户一个开户销户的概念。 账户赎回=当年金账户金额+基本保额对应的现金价值+累积红利保额对应的现金价值+当年的终了红利。 当80岁满期时,可领取金额=金账户+终了红利,下面特别高亮标出了满期领取的金额,即等于80岁时的账户赎回金额。 6.身价账户:此处身价账户即当客户出险时,可以拿到多少钱?除了赔付的金额,还包括了金账户和终了红利。 身价账户=实际已经缴纳的保费*105%+累积红利保额对应的现金价值(注意没有基本保额现金价值)+当年的金账户金额+当年的终了红利。 计划书第3页 计划书第4页 此处为理财观念和新华投资渠道、理赔和领取等信息。 案例分析: 【方案利益简述】(以年度红利1.3%,金账户年化利率3.25%演示): 基本责任(计划书上第二面) 1、关爱年金 犹豫期结束的次日以及每年保单生效对应日,按首次交纳保费的1%(203元)领取关爱年金,至期满共领取16256元。 2、生存领取金 60周岁前每2年领取有效保险金额×9%, 共领取157427元。 60周岁至80周岁每年领取有效保额×9%,共可领取184885元。 3、金账户 关爱年金和生存保险金默认进入金账户二次计息,金账户采取日计息、月复利的计息方式实现资金的二次增值,客户可以随时按需支取。若全程采用新华保险金账户理财管家,满期至80岁金账户累计生息可达1105319元。 4、保费豁免 万一投保人因意外伤害身故或身体全残,免交续期保费,仍可继续享受相关利益。 追加责任: 尊享人生独特的追加功
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