7日续期服务早会宣导.pptVIP

演练 场景：上门拜访老客户李老师 地点：办公室/家（选择其一） 人物介绍:李老师,女，现年38岁,三年前投保,当时所买险种为康泰5份加鸿利5份，其丈夫、女儿均在你处投保，今年5月刚刚贷款买了新房，前几天你曾给其发过中秋节短信。 方式：每三人一组，一人扮演客户，一人扮演收展员，一人做观察者，时间5分钟。先台下演练，稍后会邀请一组学员上台演练。 注意要点: 1、能否排除拒绝，顺利进入到保单检查环节； 2、能否正确运用保单检视卡等工具； 3、对客户提出的疑问，能否提供专业解答； 4、是否能顺理成章的做转介动作。 №1保单检视 1 、保单封套或文件袋 2 、别上名片 3、 盖上个人印章或贴上个人标帖 4、巧用彩笔：标注注意事项（如免责条款、缴费日期、健康险续保条件等） 适用对象：所有客户，务求全部 №2保单美容 5-1 短期险确认与续保转换 操作规则： 该《续保提示书》中明确告知客户：2014年以前投保的老康顺，可于合同期满日或以前申请续保，续保时可继续投保老康顺，也可选择投保新康顺，且新康顺无等待期。针对这条规则，如果续保老康顺对客户来说没有变化，但如果投保新康顺，可能会引发一系列的问题，现就这些问题给您沟通一下： ??? 1、续保还是投保的概念上：按照《续保通知书》的描述，续收员和客户很容易误认为是续保新康顺，而实际情况老康顺无法续保新康顺，所谓客户选择新康顺，是指的重新填写投保单来投保新康顺。 ??? 2、投保时间：如客户的老康顺对应生效日是7月1日，那么客户在投保新康顺时，必须保证7.1之前承保，才可以新康顺的合同生效日不晚于7月1日。如果新康顺在7月4日生效，那么客户7.2-7.3之间发生理赔，将无法给予赔付。所以这要求续收员在给客户介绍时，必须掌握好时间，如7.1之后投保新康顺，那么老合同结束后且新合同生效前公司无法给予保险保障，并且新合同无法享受免观察期。 ??? 有目标　　　　　沉住气　　　　　悄悄干 3、核保：如果该客户有既往理赔史，且理赔结案后未下拒保等核保结论，那么续老康顺不会受任何影响。但是投新康顺，总公司有可能因为客户身体状况下核保通知，要求客户提供相应资料证明，同时也不排除拒保或延期的可能。所以一旦客户新投又承保不了，极易引发客户不满，需要续收员充分了解。 ??? 4、体检：投新康顺时，按照总部下发的投保规则，两种情况需要体检：一是被保险人≥41周岁且累计投保2014附加住院医疗20000元，二是被保险人≥51周岁，所以需要续收员了解这类客户选择投新康顺时应体检，并告知客户。 5、未成年人投保：因监管规定未成年人身故保额最高为10万元，所以如果投新康顺，要累加身故保额，若累计身故保额超过10万元，则无法投保。 ??? 各机构全面开始使用《投保提示书》后，还有可能会出现除以上五点之外的情况，所以提高告知黄经理，为避免由此引发的客户投诉，请在对所有续收员宣导该单证时做好相应注意事项的一并宣导。 附件学习 新短险和投保规则和流程 有目标　　　　　沉住气　　　　　悄悄干 6-1 七月收费方案宣导 有目标　　　　　沉住气　　　　　悄悄干 一、当月二次方案 （一）方案时间 2014年7月1日-7月31日 （二）适用对象 全体收展督导 （三）奖励标准 1、达成奖：针对当月二次续期应收保费＜50000元的收展督导 当月二次达成率 奖励 （80%，85%】 面值30元手机充值卡 （85%，90%】 面值50元手机充值卡 （90%，100%】 面值80元手机充值卡 有目标　　　　　沉住气　　　　　悄悄干 当月二次达成率 奖励 （75%，80%】 面值30元手机充值卡 （80%，90%】 面值50元手机充值卡 （90%，95%】 面值80元手机充值卡 （95%，100%】 面值100元手机充值卡 2、贡献奖：针对当月二次续期应收保费≥50000元的收展督导 有目标　　　　　沉住气　　　　　悄悄干 二、还垫、复效方案 （一）方案时间 2014年7月1日-7月31日 （二）适用对象 还垫复效经办人 （三）奖励标准 方案期间通过保全办理还垫或复效的二次保单（生效日在2012年11月1日至2013年4月30日） 还垫复效累计保费 奖励 【3000，6000） 面值30元手机充值卡 【6000，10000） 面值50元手机充值卡 【10000，20000） 面值100元手机充值卡 【20000，30000） 面值150元手机充值卡 30000及以上 面值200元手机充值卡 有目标　　　　　沉住气　　　　　悄悄干 收费效率 1、二次件收费利益：每5000元标保当二78%以上，宽二92%以上126元（注：当月100%最合算）； 2、三次件收费利益：每5000元标保当三84%以上，