票交所时代票据业务创新与供给侧改革.ppt

* 票据业务发展（趋势）与创新（供给侧改革）及风险控制 肖小和 中国工商银行票据营业部原副总经理 上海市政府发展研究中心特约研究员 上海国际金融中心研究院客座研究员 江西财经大学九银票据研究院执行院长兼首席研究员 * 内容 票据市场的发展与趋势 1 2 票据业务风险与防范 3 票交所时代票据业务创新与供给侧改革 * 一、票据市场的发展概况 （一） 票据的概念及五种功能 （二）全国各省市票据业务分析 （三）16家上市银行票据业务分析 （四）中国票据发展指数 （五）新常态下票据市场发展趋势 * 一、票据市场的发展概况 票据业务量连续保持快速增长 * 票据业务对银行业的贡献 全国金融机构票据业务收益总量可达2700亿元以上 1、承兑手续费收入约为18.1×0.5‰＝90.5亿元（万分之五手续费率规定已于2015年8月份放开）。 2、保证金存款提供的机会收益，9万亿承兑余额按40％保证金比率和收益率300BP估算约为9×40％×3％＝1080亿元 3、贴现业务收益，贴现余额5.5万亿元按200BP收益率估算约为5.5×2％＝1100亿元。 4、回购业务收益，买入返售3万亿元按150BP收益率估算约为3 ×1.5％＝450亿元 四项收益合计约为2720亿元，经济效益十分可观。 * 内容 票据市场的发展与趋势 1 2 票据业务风险与防范 3 票交所时代票据业务创新与供给侧改革 * 二、 票据业务创新方向 （一） 电子票据 （二）票据增值服务 （三）互联网票据 （四）票据资产证券化 （五）票据资产管理 （六）商业承兑汇票 （七）票据衍生产品创新 （八）票据业务资金化 （九）跨市场票据业务创新 （十）建设统一规范的互联网票据平台 （十一）区块链技术在票据业务上的应用 （十二）国有银行加快发展票据产品链 （十三）建立健全票据市场体系 （十四）建设票据信用评级体系 （十五）规范票据经纪行为 （十六）票据交易子市场 * 搜集风险信息； 情景分析； 风险计量； 风险咨询。 票据资产运作的咨询； 信息咨询； 智库咨询功能。 与央行的电票、清算、征信以及金融同业、企业等系统实现功能对接； 统一的技术规范、编码格式和数据交互机制等； 实现与其他同业业务、债券业务甚至资本市场业务系统的对接和共享。 与托管银行系统互通； 实现票据交易功能； 实现资金清算功能。 交易模块 咨询 模块 对接 模块 客户 模块 业务 模块 产品 模块 信息 模块 建立客户的准入标准； 建立客户的流动式管理机制。 实现所有交易品种报价、询价、议价等功能； 实现交易的撮合； 实现业务的操作和数据资源的共享。 新产品的发布、展示； 新产品的推介、展示和联动； 制作、发布和提供新产品 产品的深度分析。 信息搜集； 信息披露； 大数据； 数据挖掘。 风险 模块 （一）平台的功能模块： * 明确股份制运作机制 确立公司的性质和宗旨 确立组织形式 公司治理结构 构建专业化的团队 加大各行票据人才的集中、培养和优化； 建立人才的管理和准入标准； 加大对票据人才培训中心的探索。 实行标准化的打造 建立规范管理体系； 建立业务操作和管理标准； 建立产品标准。 推行专业化的管理模式 市场化运作； 前中后台内部设置。 推行互联网经营模式 成立专职的研发和维护团队； 树立互联网的营销思维； 循序渐进培育客户基础。 平台的运作 （二）平台的运作： * 供给侧改革和票交所 票据供给侧改革： （一） 扩大供给品种 （二）提高供给质量 （三）调节供给结构 票交所成立后商业银行策略： （一）总行 （二）各分行 （三）其他 * 后票交所时代的发展展望 票交所的自身发展和功能定位将得到进一步升级 商业银行的票据经营和管理方式将面临重大转型 票据市场体系建设将进一步完善 票据产品创新的步伐进入快车道 票据产业链发展模式逐步形成 科技金融的发展将在票据市场得到更广泛的验证 票据法制建设和监管环境成为关注的焦点 * 内容 票据市场的发展与趋势 1 2 票据业务风险与防范 3 票交所时代票据业务创新与供给侧改革 * 票据风险是指由于诸如票据的伪造、变造；票据的取得不当；票据行为无效或缺陷；以及工作人员经验不足或能力不够等原因引起的，给当事人造成利益损失。 票据风险包括了战略风险、声誉风险、市场风险、法律（合规）风险、信用风险、操作风险等等，但主要风险包括： 操作风险 合规风险 道德风险 信用风险 市场风险 三、 票据业务风险与防范 * (一)票据业务风险及种类 1.信用风险 2.市场风险 3.操作风险 4.合规风险 5.道德风险 * (二)票据业务风险案例 风险事件 外部 欺诈 内部 作案 内外 勾