投资者适当性与分类教育 - 长安基金管理有限公司.pdf

投资者适当性与分类教育 一、投资者适当性的概念。 通俗的说，投资者适当性就是投资人要“买对适合自己的投资产 品”。无论进行何种投资，投资人都应该确保这项投资与自己的风险 承受能力、生命周期、财富增长周期相吻合，能更有效的接近自己的 理财目标，从而在客观收益和心理感受上都能有一个较为理想的结 果。投资者适当性包括了投资者对风险和收益正确的认识，合理规划 投资目标，进行资产配臵和分散投资，选择合适的时机进行投资等方 面。 二、投资者适当性的意义。 实行投资者适当性管理是为了保护投资者的合法利益，一则避免 投资者误解