理财建议书及话术.ppt

走进新时代 ---理财建议书时代 理财建议书带来职业生涯的转变 广分2001年第一声春雷-----投连说明会 广分2001年第二次创举-----理财建议书的推出 活动量首先表现为接触量 接触的类型：陌生人、客户、 缘故、转介绍 接触的压力：第一印象和推销 接触的话术： 区别于同业 接触二次和多次 理财建议书带来销售流程的革命 A、接触前的准备----制式化 B、接触 C、说明 D、促成 E、售后服务 F、转介绍和增员 G、拒绝处理 用理财建议书贯穿销售过程的始终 创新服务 组合投资 理财建议书带给我们 专业形象，无展业压力 独一无二，行销利器 了解客户需求的绝佳工具 游戏中工作，工作中游戏 轻松接触的敲门砖 良性互动，推动投连说明会 财商人口普查 业务员理财知识大纲 标准的计划书，帮客户作前程规划 客户见你，求助于你 转介绍的好理由 指定介绍的好工具 如何说服客户 评估财运、财商 对症下药的解决办法 培育组合投资之观念 公司规定的高附加值服务 创业----守业 你能赚多少钱，如何理财更佳 加入WTO的前奏表现 专业 科学 优越 理财建议书的接触话术示范 背会范文有利于自信和创新 立于不败之地 话术 一 电话约访老客户 喂，是张先生吗？我是平安保险的小吴，好久没有联系了，今天一定要给你打这个电话。 是这样的，我们公司投资管理中心，刚花了几百万美元从美国引进一套投资建议工具，你自己到外面作一次至少花几千块，今天我要免费介绍给你，对你一定有帮助。 今天晚上你有没有时间，我把测试表和样本给你拿过来。 话术二 陌生客户接触话术 先生你好，我姓吴，在平安投资中心负责市场工作，最近我们公司花了几百万美元从美国引进一套投资建议工具，这是投资测试表，这些是建议样本，你看一下。 请花你两三分钟时间帮你免费作个测试，过两天会送一份针对你自己投资建议书给你。 话术三 顺便批发话术 李先生，跟你都很熟悉了，但你一个办公室的同事还不熟，今天有一件最好的东西跟大家分享。 是这样的，我们公司投资管理中心，刚花了几百万美元从美国引进一套投资建议工具，自己作一次至少花几千块钱，今天我要免费介绍给你们，对你们一定有帮助。 这些是投资测试表，这是专家建议样本，请看一下。 请花几分钟时间作个真实的填写，过两天我会送一份针对每个人自己的投资建议给你们。 用理财建议书导入 A、产品说明 B、投连说明会 导入和方法示范（一） 把理财工具中的内容与平安三个帐户联系起来讲 测评后，向客户介绍一套专家理财方法 测评后用推定承诺法，默认该客户的比例分配，引入投连各帐户 分析完客户的测评结果后，给出适当的建议，指明投资方向 评价客户有无达到应有的回报率 提示客户用投资基金取代股票和债券 赞美，“你是六类人中最好的一种、、、、、、” 指出每一种测评结果有不足之处，引入投连进行弥补 导入话术和方法示范 外国人这么有钱是因为买投资险种 保证收益帐户是特惠的银行帐户 投连是投资，不是保险消费（与传统险功能的本质区别） 社会分工决定了每个人都去做最擅长的事，所以专家理财、、、、、、 您很有福气，可以去聆听高品质的投资理财说明会 针对不同的理财个性，设计不同的话术 立体投资观念（全方位、多功能所投资渠道） 您没有计划它，就将会失去它，守业更难，所以请专家帮忙、、、 有赖于强制和自觉养成习惯 -------- 怀揣理财建议书 常出去转转 * 主讲：吴湔环 首届“财商”人口普查展业工具 ——家庭理财使用说明 2001年6月 内容提要 一 职业生涯的转变 二 销售流程的革命 三 业务人员的导弹 四 如何说服客户参与 五 接触话术示范 六 导入投连的切入点 七 使用流程归纳 八 结论 一 连续降息告诉我们什么？ !个人金融资产通过简单的存款来增值， 其速度大大减慢，升值可能越来越小 ！预示着百姓投资理财已进入微利时代 存一万元一年仅得利息180元，回报很低 ！已是适当考虑调整，分配手中存款的 时候了 投资连结保险的构成 投资连结保险 传统保险 银行存款 债券 证券投资基金 定期保险 失能保险 协议存款 同业拆借 国债 金融债券 AA+中央企业债券 封闭式基金 开放式基金 投资连结保险其实就是一种由保险公司管理的投资组合 组合投资，使复杂的投资简单化 客户只须关注三个品种： *稳赚不赔股：保